基金持有收益是什麼意思，基金持有收益率是什麼意思

1樓：工商牙牙老師

**持有收益是指某隻**當前持有份額產生的累積收益，包含因淨值波動產生的浮動盈虧和持有份額對應的歷史現金分紅收益。

舉個例子，投資者購買了某隻**，確認份額以後，昨日收益是200元，那麼持有收益就是200元，稿羨山今天收益也是200元，那麼持有收益就是400。如果該投資者在今日賣出了該**，那麼持有收益就會變成0。而當該投資者重新購買該**時，該**將按照新的收益重新計算持有收益。

**持有收益計算公式為：持有收益=持倉市值-持有成本。其中，持倉市值=最新淨值×持有份額，持有成本=持有份額×持有單價。

最後需要注意的是，在持有成本為0的情況下，持有市值會等於持倉收益。

拓展資料】**廣義是指為了某種目的而設立的具有一定數量的資金。主要包括信託投資**、公積金、保險**、退休**，各種**會的**。從會計角度透析，**是乙個狹義的概念，意指具有特定目的和鍵中用途的資金。

我們提到的**主要是指**投資**。

根據不同標準，可以將**投資**劃分為不同的種類：

1)根據**單位是否可增加或贖回，可分為開放式**。

和封閉式**。開放式**不上市交易(這要看情況)，通過銀行、券商、**公司申購和贖回，**規模不固定；封閉式**有固定的存續期，一般在**交易場所上市交易，投資者通過二級市場。

買賣**單位。

2)根據組織形態的不同，可分為公司型**和契約型**。

**通過發行**股份成立投資**公司的形式設立，通常稱為公司型**；由**管理人、**託管人和投資人三方通過**契約設立，通常稱為契約型**。我國的**投資**均為契約型**。

3)根據投資風險與收益的不同，可分為成長型、收入型和平衡型**。

4)根據投資物件的不同，可分為****。

債派虧券**、貨幣市場**、****等。

2樓：艾拓聊信用

**收益是指**資產在運作過程中所產生的超過自身價值的部分，針對**經營公司來講：**收益是**經營公司運作**資產所獲得的收益，針對我們個人來講：**收益是指**持有人投資於****所獲得的收益，主要**於**收益分配和****的買賣差價。

具體地說，**收益包括**投資所得紅利、股息、債券利息、買賣**價差、存款利息和其他收入。

**持有收益率是什麼意思

3樓：小財有理

**收益率是**投資實際收益與投資成本的比率，**收益率越高說明使用者**的**賺錢能力越強。需要注意的是，**在**或者賣出時都需要交納一定的手續費，在計算**收益率時要考慮這些因素，而且****後收益率為負。

拓展資料：收益=當日**淨值×**份額×(1-贖回費)-申購金額+現金分紅。

收益率=收益/申購金額×100%

累計淨值不能準確反映**的收益，因為**分紅時可以選擇現金，也可以選擇分紅現金的自動再投入。如果選擇現金的，也可以選擇過幾天或者過幾個月手動再申購。累計淨值是乙個簡單還原，如果不要求精確計算是可以用的指標。

假設一投資者在一級市場上以每單位元的**認購了若干數量的**。收益率是怎樣計算的呢？對此這裡分三種情況進行一下分析。

由於所要計算的是投資於**短期收益率，因此我們選用了當期收益率的指標。當期收益率r=(p-p0+d)/p0

市價p>初始購買價p0

初始購買**p0小於當期**p，**持有人的收益率r處於理想狀態，r的大小取決於p與p0間的差價。

假設投資者在99年1月4日購買興華的初始**p0為元，當期**p為元，分紅金額為元，收益率r為；99年7月5日購買，初始**p0為元，則半年期的收益率，摺合為年收益率則為；99年10月8日為元(也是99年下半年的平均**)。

那麼其三個月的持有收益為，摺合年率高達21%。當然這樣折算只是為了和同期銀行儲蓄存款利率做對比，這種方法並不科學。

從以上示例可見，在**當期市價大於**初始購買價時，投資者能夠獲得較為豐厚的收益。

市價p=初始購買價p0

由於市價與初始購買價相同，因此**投資者的當期的投資收益為0。此時**分紅派現數量的多少並不能增加投資者的收益率。

市價p初始購買價p0

在這種情況下，投資者為負。仍以**興華為例，假設投資者初始購買價為元，**為元。如果**在除息日前**不能回到元或除息後**不能公升至元，那麼投資者將一直處於虧損狀態。