1樓：網友
人民幣可疑支付交易是指交易的金額、頻率、流向、用途、性質等有異常殲衝坦情形的人民幣支付交易。
經中國人民銀行批准在中華人民共和國境內設立的政策性銀行、商業銀行、城鄉信用社及其聯合社、郵政儲匯機構等金融機構辦理支付交易業務應遵守相應的規則。
而人民幣可疑支付交易包括以下支付交易行為：
1.資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符；
1.短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出；
2.資金收付流向與企業經營範圍明顯不符；
3.企業日常收付與企業經營特點明顯不符；
4.週期性發生大量資金收付與企業性質、業務特點明顯不符；
5.相同收付款判簡人之間短期內頻繁發生資金收付；
6..短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出；
7.長期閒置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付；
8.短期內頻繁地收取來自與其經營業務明顯無關的個人匯款；
9.存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符；
10.個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付；
11.與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區的客戶之間的商業往來活動明顯增多，短期內頻繁發生資金支付；
12.頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付；
13.有氏桐意化整為零，逃避大額支付交易監測；
14.中國人民銀行規定的其他可疑支付交易行為；
15.金融機構經判斷認為的其他可疑支付交易行為。
2樓：匿名使用者
可疑支付交易，是指交易的金額、頻率、流向、用途、性質等有異常情形的人民幣支付交易。
經中國人民銀行批准在中華人民共哪飢塌和國境內設立的政策性銀行、商業銀行、城鄉信用社及其聯合社、郵政儲匯機構（以下李圓簡稱金融機構）辦理支付肢瞎交易業務應遵守。
可疑支付交易報告流程是什麼？
3樓：股城網客服
金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令（2006）第2號）對這個說的很清楚了。
第八條金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的乙個機構，在可疑交易發生後的10個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國顫裂悄人民銀行另行確定。
第十四條除本辦法第。
十。一、十。
二、十三條規定的情形外，金融機構及其工作人員發現其他交易的金額、頻率、流向、性質等有異常情形，經分析認為涉嫌洗錢的，應當向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告。
第十五條金融機構對按照本辦法向中國反洗錢監測分析中心提交的所有可疑交易報告涉及的交易，應當進行分析、識別，有合理理由認為該交易或者客戶茄渣與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的，應當同時報告中國人民銀行當地分支機構，並配合中國人民銀行的反洗錢行政調查工作源吵。
第十六條對既屬於大額交易又屬於可疑交易的交易，金融機構應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。
交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構應當分別提交大額交易報告。
第十七條金融機構應當按照本辦法所附的大額交易和可疑交易報告要素要求（要素內容見附表），提供真實、完整、準確的交易資訊，製作大額交易報告和可疑交易報告的電子檔案。具體的報告格式和填報要求由中國人民銀行另行規定。
什麼是可疑交易？
4樓：考試資料網
短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符。
短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。
法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。
長期閒置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付。
與來自於販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴重地區或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內明顯增多，或者頻繁發生大量資金收付。
沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付。
提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符。
客戶用於境外投資的購匯人民幣資金大部分為現金或者從非同名銀行賬戶轉入。
客戶要求進行本外幣間的掉期業務，而其資金的**和用途可疑。
客戶經常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經營狀況不符。
外商投資企業以外幣現金方式進行投資或者在收到投資款後，在短期內將資金迅速轉到境外，與其生產經營支付需求滾和不符。
外商投資企業外方投入資本金數額超過批准金額或者借入的直接外債，從無關聯企業的第三國匯入。
**經營機構指令銀行劃出與**交易、清算無關的資金，與其實際經營情況不符。
**經營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金。
保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發生賠付或者辦理退保。
自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且陪備跡情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑。
居民自然人頻繁收到境外匯入的外匯後，要求銀行開具旅行支票、匯票或者非居民自然人頻繁存入外幣現鈔並要求銀行開具旅行支票、匯票帶出或者頻繁訂購、兌現大量旅行支票、匯票。
多個境內居民接受乙個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一人或者少數人操作蘆並。
什麼是可疑交易
5樓：匿名使用者
所謂的「可疑交易」是指一些再通常下認為符合邏輯思維的交易，但在某些方面未知或者有可能被受信枯到欺騙的交易。「可疑交易」並不是指這筆交易一定會受欺騙；一定會虧本；一定會受到不公平的交換：不是這樣的。
它是一種在通常情況歷穗下行得通，但又有一些漏洞或懷疑有漏洞。這些漏洞有可能被壞人利用導致不公肢坦卜平交易的乙個代名詞。
是指客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。
可疑支付交易的內容
6樓：幻彩
人民幣可疑支付交易包括下列支付交易：
一）短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出；
二）資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符；
三）資金收付流向與企業經營範圍明顯不符；
四）企業日常收付與企業經營特點明顯不符；
五）週期性發生大量資金收付與企業性質、業務特點明顯不符；
六）相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付；
七）長期閒置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付；
八）短期內頻繁地收取來自與其經營業務明顯無關的個人匯款；
九）存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符；
十）個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付；
十一）與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區的客戶之間的商業往來活動明顯增多，短期內頻繁發生資金支付；
十二）頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付；
十三）有意化整為零，逃避大額支付交易監測；
十四）中國人民銀行規定的其他可疑支付交易行為；
十五）金融機構經判斷認為的其他可疑支付交易行為。
本條 所稱「短期」，指10個營業日以內。
可疑支付交易的介紹
7樓：手機使用者
人民幣可疑支付交易是指交易的金額、頻率、流向、用途、性質等有異常情形的人民幣支付交易。
簡述可疑支付交易報告流程
金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法 中國人民銀行令 第號 對這個說的很清楚了。第八條 金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的乙個機構，在可疑交易發生後的個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監測分析中心報送可疑...
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