1樓：匿名使用者
金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令（2006）第2號）對這個說的很清楚了。
第八條 金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的乙個機構，在可疑交易發生後的10個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。
第十四條 除本辦法第。
十。一、十。
二、十三條規定的情形外，金融機構及其工作人員發現其他交易的金額、頻率、流向、性質等有異常情形，經分析認為涉嫌洗錢的，應當向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告。
第十五條 金融機構對按照本辦法銀滑向中國反洗錢監測分析中心提交的所有可疑交易報告涉及的交易，應當進行分析、識別，有合理理由認為該交易鬧察或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的，應當同時報告中國人民銀行當地分支機構，並配合中國人民銀行的反洗錢行政調查工作。
第十六條 對既屬於大額交易又屬於可疑交易的交易，金融機構應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。
交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構應當分別提交大額交易報告。液搏茄。
第十七條 金融機構應當按照本辦法所附的大額交易和可疑交易報告要素要求（要素內容見附表），提供真實、完整、準確的交易資訊，製作大額交易報告和可疑交易報告的電子檔案。具體的報告格式和填報要求由中國人民銀行另行規定。
如果僅僅是簡述報告流程，那就是第八條。
至於詳細的處理、報告流程，各金融機構內部都會有自己的規定，但都大同小異。
2樓：匿名使用者
先從日常系統中匯入資料到反洗錢系統，然後人工按手冊開始甄別，最後分類彙總，上報國家反洗錢中心。
可疑支付交易是指？
3樓：網友
人民幣可疑支付交易是指交易的金額、頻率、流向、用途、性質等有異常殲衝坦情形的人民幣支付交易。
經中國人民銀行批准在中華人民共和國境內設立的政策性銀行、商業銀行、城鄉信用社及其聯合社、郵政儲匯機構等金融機構辦理支付交易業務應遵守相應的規則。
而人民幣可疑支付交易包括以下支付交易行為：
1.資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符；
1.短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出；
2.資金收付流向與企業經營範圍明顯不符；
3.企業日常收付與企業經營特點明顯不符；
4.週期性發生大量資金收付與企業性質、業務特點明顯不符；
5.相同收付款判簡人之間短期內頻繁發生資金收付；
6..短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出；
7.長期閒置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付；
8.短期內頻繁地收取來自與其經營業務明顯無關的個人匯款；
9.存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符；
10.個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付；
11.與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區的客戶之間的商業往來活動明顯增多，短期內頻繁發生資金支付；
12.頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付；
13.有氏桐意化整為零，逃避大額支付交易監測；
14.中國人民銀行規定的其他可疑支付交易行為；
15.金融機構經判斷認為的其他可疑支付交易行為。
4樓：匿名使用者
可疑支付交易，是指交易的金額、頻率、流向、用途、性質等有異常情形的人民幣支付交易。
經中國人民銀行批准在中華人民共哪飢塌和國境內設立的政策性銀行、商業銀行、城鄉信用社及其聯合社、郵政儲匯機構（以下李圓簡稱金融機構）辦理支付肢瞎交易業務應遵守。
人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法的介紹
5樓：憽人肐
中國人民銀行令根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律規定，中國人民銀行制定了《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》，經2006年11月6日第25次行長辦公會議通過，現予釋出，自2007年3月1日起施行。行 長 周小川二〇〇六年十一月十四日。
可疑支付交易的內容
6樓：幻彩
人民幣可疑支付交易包括下列支付交易：
一）短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出；
二）資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符；
三）資金收付流向與企業經營範圍明顯不符；
四）企業日常收付與企業經營特點明顯不符；
五）週期性發生大量資金收付與企業性質、業務特點明顯不符；
六）相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付；
七）長期閒置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付；
八）短期內頻繁地收取來自與其經營業務明顯無關的個人匯款；
九）存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符；
十）個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付；
十一）與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區的客戶之間的商業往來活動明顯增多，短期內頻繁發生資金支付；
十二）頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付；
十三）有意化整為零，逃避大額支付交易監測；
十四）中國人民銀行規定的其他可疑支付交易行為；
十五）金融機構經判斷認為的其他可疑支付交易行為。
本條 所稱「短期」，指10個營業日以內。
可疑支付交易的介紹
7樓：手機使用者
人民幣可疑支付交易是指交易的金額、頻率、流向、用途、性質等有異常情形的人民幣支付交易。
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