研究信用證結算的風險與防範的意義

2025-03-09 13:45:05 字數 4175 閱讀 5170

1樓:匿名使用者

研究信用證結算的風險與防範的意義當然是可以規避風險嘍。

2樓:雀融牽紫文

研究。信用證結算。

的風險與防範的意義,一言以派腔行蔽之曰:在於充分有效地利用信用證這種。

結算工具。實塵譁現安全。

收圓畢匯。的目的。

信用證結算有哪些優勢?

3樓:易書科技

(1)當採用信用證方式結算時,受益人(出口商)的收款有保障,特別是在出口商不很瞭解進口商時,在進口國有外匯管制時,信用證的優越性更為顯著。

2)信用證使雙方的資金負擔較平衡。對於出口商來說,出運貨物以後可以立即把單據賣給出口地銀行以獲得貨款,還可以利用信用證做打包放款,因此,資金負擔比貨到付款和託收輕得多;對於進口商來說,開證時一般只需繳納部分押金,獲得單據時才支付全額,其資金負擔也比預付貨款輕得多。

信用證與匯付相結合風險評估

4樓:

匯付的話,存在的風險就是對方寄假水單給你,在你沒收到款時就催你發貨了,然後寄提單給他們或是傳真件啦,這些提單一般都讓你做記名提單,貨代是他們指定的,這樣他們就可以不用提單正本就可以提貨。還有就是沒有百分百的匯付啦,說什麼貨到檢驗再付餘款,收到貨後就沒訊息了。不過匯付是許多從事外貿人員的第一選擇,因為手續簡便,收款快速方便。

信用證的話就要跟對方開證行有點關係啦,並不是所有國家的銀行開的信用證都講信用的,因為有時他們對開信用證的公司規定不一樣,這就存在著某些公司的信用問題不是很保險。當然那些發達國家大的銀行是可以信賴的。比如花旗,滙豐等。

像不發達國家非州一些國家的銀行本身就不是很保障,如果到時出了問題,他們也不會賠付的。 當然信用證本身既是交易的保證,也是交易的限制和條件。因為裡面存在著很多軟性條款,如果當你的貨物已出港時,你提供的單證要是和信用證上發生不符,這樣客戶有權拒付的,到時再跟你殺價等方法,有時貨代要是他們指定的,無提單也能提貨的。

信用證的好處就是有第三方銀行做擔保人,收款***。就是手續比較複雜,收款過程比較慢。

關於信用證結算方式的優勢

5樓:王叔金融圈

信用證在中國應用非常廣泛,在中國現有出口業務中,60%以上的業務通過信用證方式結算。信用證為何如此討人喜歡,自然有其道理,相對於dp、da 和後t/t而言,l/c結算方式有以下優點:

1、有銀行信譽參與,風險相對較低。dp、da 和後t/t涉及的`是商業風險,而l/c是銀行風險,銀行一般都具有一定的規模,且注重無形價值,因此相對比較安全了。

2、受ucp600的約行模明束,**雙方交易謹慎度較高。

3、從側面可以考察買家實力。買家開立信用檔告證需要交納一定的保證金,保證金比率多少取決於買家的資信和實力。如果買家能開碼廳立大額信用證,從側面可以判定買家實力。

4、就算被拒付,出口商仍可以控制貨權,損失相對較少。 ;

信用證結算方式下出口商的風險與防範

6樓:李俐

信用證至今已經有一百多年的歷史,隨著國際**的發展和現代國際結算方式的發展與創新,信用證結算方式日臻完善。由於使用信用證手續煩瑣費用較高等原因,在發達國家,信用證已經不是一種主要的結算方式,但是在我國,從事出口業務的**商在選擇結算方式的時候仍然很青睞信用證。因為與其他的以商業信用作為結算基礎的結算方式相比,信用證確實給賣方提供了銀行的付款保證。

但是從事國際經貿活動的人士普遍認為,沒有絕對安全的結算方式。由此看來使用信用證結算也是存在風險的,其風險主要有以下幾方面:

一、來自開證行的風險。

1.開證行資信不佳。信用證是開證行的有條件的付款保證。

信用證開立後,開證行負有第一性的付款責任。因此,開證行的資信和付款能力成為關鍵性的問題。在全球數量眾多的銀行中,並不是每家都能開出讓人放心的信用證。

對於一些實力較弱的銀行,或外匯短缺國家的銀行開出來的信用證,受益人一旦接受,面臨的可能就是收匯困難。所以,要了解開證行的資信。

2.開證行因破產或喪失償付能力對受益人構成的風險。在一些國家銀行破產的事時有發生,即使一些歷史悠久的大銀行也不例外。

其中最聞名的要數英國聞名的巴林銀行倒閉事件,到現在這一事件仍是銀行界,學術界和有關教育內容研究和引用的典型案例。

二、單證不符引起的拒付風險。

在所有的信用證交易糾紛中,由於單證不符引起的拒付佔五成以上。而這一現象實際上是由信用證本身的特點決定的,因為開證行付款的條件是受益人提交的單據要和信用證的要求一致,即單證一致,那麼對於單證不符的開證行就不再保證付款義務了,至於不符的單據最終是否會被付款,取決於進口商是否有付款的願望和付款的能力,即最終取決於進口商的資信。

三、國家風險。

對於出口商來說,國家風險指來自進口商的國家風險,主要包括:外匯管制風險、外貿管制風險以及戰爭或內亂等。外匯管制有些是在交易之前就存在的,有些是突發的,假如**夥伴位於忽然發生外匯管制的國家情況就更糟糕,因為一旦該國公佈全面凍結外匯,則由該國開出的信用證也被止付。

外貿管制這是大多數國家都存在的,因而出口商對於其新的政策調整是難免要受到影響的,假如不能很快適應,也很可能會給履約收匯帶來困難。對於戰爭或內亂顯然其影響是多方面的也是最具有破壞性的。

信用證結算各環節的含義

7樓:天然槑

信用證結算各環節的含義:①申請。進出口雙方在交易合同中規定採用信用證結算方式,為了履行合同,開證申請人(進口商)向當地銀行填制開證申請書,依照合同的有關條款填制申請書的各項要求,並按照規定交納押金或提供其他保證,請開證行開具信用證。

開證。開證銀行稽核無誤後,根據開證申請書的有關內容,向受益人(出口商)開出信用證,並將信用證寄交受益人所在地銀行(即通知銀行)。 通知。

通知銀行收到開證銀行開來的信用證後,經核對印鑑密押無誤後,根據開證行的要求繕制通知書,及時、正確地通知受益人。 ④交單。受益人接受信用證後,按照信用證的條款辦事,在規定的裝運期內裝貨,取得運輸單據並備齊信用證所要求的其他單據,開出匯票,一併送交當地銀行(議付銀行)。

墊付。議付銀行按信用證的有關條款對受益人提供的單據進行稽核,稽核無誤後按照匯票金額扣除應付利息後墊付給受益人。 ⑥寄單。

議付銀行將匯票和有關單據寄交給開證銀行(或開證銀行指定的付款銀行),以索取貨款。 ⑦償付。開證銀行(或開證銀行指定的付款銀行)稽核有關單據,認為符合信用證要求的,即向議付銀行償付墊付款項。

開證銀行通知開證申請人向銀行付款贖單。 ⑨開證申請人接開證銀行通知後,即向開證銀行付款,從而獲取單據憑以提取貨物。

信用證結算方式的特點有哪些

8樓:肖紅

信用證結算方式特點是國際結算中信用證結算方式所具有的特性。(1)開證銀行須對受益人(出口商)承擔第一性付款責任。信用證是以銀行信用作出有條件保證付款的檔案,雖然開證行提供的是銀行信用而不是資金,但只要受益人提供符合要求的跟單匯票,不論開證申請人(進口商)是否付款,開證行就得首先對外履行付款承諾。

2)信用證是一項獨立的自主檔案。按國際慣例,開證行只對信用證負責,對**合同是否執行,開證行不必過問,也不受**合同約束。(3)信用證結算方式是對正確單據的買賣,它充分反映了憑單付款的交易原則,只認單據不問商品,更不管合同內容和合同是否履行,只要單據表面上符合信用證條款要求,開證行就得無條件地履行付款責任。

所以在跟單信用證結算中,有關各方所處理的只是單據而不是貨物。

一、信用證支付方式。

信用證支付方式是國際**中的一種主要付款方式,由銀行替買家(進口方)在單證相符情況下向賣家(出口方)支付的一種結算方式,其最大的優點是用銀行信用做擔保支付。

出口商只需要按照信用證的要求提交符合信用證規定的各種單證,做到單單一致,單證一致,就可得到銀行的付款。

由於貨款的支付以取得符合信用證規定的貨運單單證為條件,避免了預付貨款的風險,因此信用證支付方式在很大程度上解決了進、出口雙方在付款和交貨問題上的矛盾。

信用證支付方式的特點包括:1、信用證是一種銀行信用;2、信用證是一種自足檔案;3、信用證是一種單據買賣。

二、信用證的作用。

在國際**活動,買賣雙方可能互不信任,買方擔心預付款後,賣方不按合同要求發貨;賣方也擔心在發貨或提交貨運單據後買方不付款。因此需要兩家銀行作為買賣雙方的保證人,代為收款交單,以銀行信用代替商業信用。銀行在這一活動中所使用的工具就是信用證。

信用證是銀行有條件保證付款的證書,成為國際**活動中常見的結算方式。按照這種結算方式的一般規定,買方先將貨款交存銀行,由銀行開立信用證,通知異地賣方開戶銀行轉告賣方,賣方按合同和信用證規定的條款發貨,銀行代買方付款。

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