1樓：匿名使用者
理財師發展三步走：
第一步，考上崗證，首先考銀行從業資格證、會計證、**從業資格；
第二步，如果做理財崗位，考乙個理財規劃師、財務策劃師或者財務顧問師（cfp/afp/rfc/rfp），學習考試的內容基本一樣，做理財其實最重要還是面談技巧、客戶關係，熟悉基本金融產品結構，理財崗位我個人覺得是青春職業。
第三步，考分析師，目前銀行業務主要是存款、貸款和金融產品的銷售等傳統業務；日後銀行業務發展趨向從「資金管理」轉營至「資金顧問」，為企業提供全面的資金流顧問服務，譬如ipo、融資、金融分析、風險評估、財務管理等，甚至衍生投資銀行的業務。
考證方面最權威，最好是rca。分析師越老越值錢，目前最權威的只有rca、cfa兩種考試。如果在這兩個證取捨，建議考rca，難度比cfa容易，時間短，花費又少。
分析師不僅可以在銀行做企業客戶顧問的工作，也可以在**公司、**公司發展，做幾年可以公升為**經理。也可以跳槽到大企業，幫企業做ipo、融資專案、風險投資。但同時要跟你的付出和努力掛鉤。
2樓：網友
先出來打幾年工再說吧。
我是乙個剛上班的人，工資有限，想學會理財，有哪位懂理財的大師幫我定乙個計劃，非常感謝
3樓：建新明晶
最好分3部分，一部分作為流動現金，一部分存銀行，還有一部分可以投資。具體投什麼那就看你愛好了。
4樓：網友
每月固定存一張100-300元定期一年的，這樣就可以過了二年後就年年有一張到期的可以支配。控制自己存錢。
5樓：高於
要想理財，先要學會記賬，好的理財是從記賬開始的。
6樓：網友
除了**，還有其他不錯的投資平臺，**、外匯、**、現貨等，每個平臺都有其自身特點，根據自己的喜好和風險承受能力進行選擇。
尤其是現貨投資，風險很低，日內雙向交易。投資門檻較低，幾千塊錢做好都可以達到日收益率10%。20%保證金制度，以小搏大。
並且有夜盤，可以滿足上班族晚上賺錢的意願。操作靈活，更適合**投資者。
任何金融投資都有風險，只講收益不講風險的投資都是不切實際的。且任何時候資金安全才是最重要的，只有把風險儘可能減小，收益儘可能延長，才能穩步盈利。 可以相互交流哈。
我是新手，想學理財、投資。希望有一位可以指導我
7樓：逆秀算
不知道你對近期火熱的***瞭解有多少呢？可以先了解了解*******的投資理財方面，**的話一直都有保值增值的避險功能 ，更多的關於****理財知識可以聯絡我哦，我在投資理財公司上班。
8樓：網友
那樣看你想學什麼了。如果你想投資房產，去房產公司上班就可以學到非常專業的東西，如果你想投資保險，去保險公司深入瞭解即可。如果你想投資**，**，外匯，則要找乙個非常專業的人士教你，因為這些品種需要一流的投資理念和方法才能賺錢，要是自己摸索，3年都未必能夠做到盈利。
我做**外匯五年多了，可以找我交流，也許能幫到你。
9樓：帝國的精英
先學習理論，在關注財經讓總結反思後再投入實踐。
10樓：網友
到銀行做個保值的理財產品。
11樓：公主花
可以先從小額理財做起。
12樓：我喜歡涼涼的
我是不是的慢了點。
理財師的推薦可靠嗎？如何選擇乙個合格的理財師？
13樓：電影口碑風向標
我個人認為理財師是不可靠的，並且我認為他所起到的幫助也不是非常多的。在我看來，理財是自己的事件，而且我認為自己也起到乙個決定的作用。而理財師我們誰都不知道是否是正規的，所以在我看來我認為理財師他對於我們所起到的作用也是非常小的，同樣我們對於理財師的瞭解也是非常少的。
在現在的社會，大家都是非常關注以及重視理財的，並且我們也可以看到理財對於我們來說也是非常重要的並且也同樣可以給我們提供到非常多的幫助，但是我們要看到的就是理財師他對於我們的幫助其實是非常少的，並且我認為這一點對於我們來說是非常重要的，也是值得我們去關注的問題。當然我們也可以看到大家對於理財師的發展也是有著不一樣的想法以及評價的，因此我們就可以看到理財師給我們的幫助其實也是非常少的。
當然我認為理財師的出現其實是順應著時代的發展，並且我認為選擇乙個合格的理財師對於我們來說是非常關鍵的，並且也可以為我們提供到非常多的幫助。我們在選擇理財師的時候一定要去正規的公司去找，因為我們在正規的公司裡面去找我們才可以去保障這個理財師是合法以及正規的，因此這個對於我們的幫助也是非常大的。當然我們也會看到大家對於理財師的選擇也是非常有著經驗的。
同時我們也要去多方面去進行比較，並且我認為乙個合格的理財師是非常重要的，並且他也是要非常專業以及可靠的。
14樓：貝塔資料
想要成為一名合格的理財師，專業的職業素養和服務水平缺一不可。但有時候，即使你具備了一定的專業度和良好的服務水平之後，你也不一定就能服務好所有的客戶。如何才能提高使用者對於理財師的好感度呢？
用專業向使用者傳遞正確理財觀。
理財師都知道，理財產品的虧損和債券市場的調整有關，金融市場出現波動其實很常見，但這並不代表著所有的理財產品都是有風險的。
理財師在服務客戶的過程中，一定要保持專業，向使用者傳遞正確的理財觀，並及時和使用者講清楚產品出現波動的原因、盈虧同源的道理，幫助使用者提高對金融市場的認識能力，進而提高他們對理財的認知水平。
用專業幫助客戶作出選擇。
只要涉及到金錢，大多數人的態度難免比較嚴謹，尤其是購買理財產品時，有些客戶會出現猶豫不決、搖擺不定的情況。
對於客戶的這種心理，其實不難理解。但是作為理財師，想要更好的服務這類使用者，在為他們推薦理財產品之前，就應該和他們多溝通，瞭解他們的真實情況，並摸清他們能承受的風險大小和能否承受最極端的風險，然後再為其推薦更為合適的理財產品。
敢於反駁客戶。
有些理財師在服務客戶的時候，可能會產生這樣的誤區：如果我對客戶的、想法或建議提出了反對意見，客戶會不會不高興？我會不會因此就失去這個客戶？
其實不然，當使用者和你的觀點相左的時候，儘管大膽的去說吧！畢竟你才是業內的專家，客戶雖然有自己的想法，但是他考慮的角度和方向可能遠不及你來的客觀、專業。雖然大家都不喜歡被反駁的感覺，但當理財師的反駁能幫使用者正確認識理財相關的知識，並未為其帶來明顯收益的時候，客戶與你之間的距離就很明顯的被拉近了。
善用「小恩小惠」打動客戶。
我們大多數人都更願意答應朋友及有親近關係的人的要求，但也有這樣一種情況，就是我們主動或被動的接受了他人的「小恩小惠」之後，會讓我們更容易的接受平時可能會拒絕的要求，即使對方是你不喜歡的人。
這種「負債感」，理財師也可以借用到服務客戶的過程中，通過一些「小恩小惠」先消除客戶對於理財師的警惕感，再通過專業的經驗、見解慢慢取得客戶信任，從而促成合作。
15樓：撒的謊
挺靠譜的，其實可以選擇乙個投資專案，好評率非常的高，而且收益率更高的理財師。
16樓：王志剛剛剛
特別的靠譜，可以選擇從網上去挑選乙個非常合格的理財師，也可以去專業的單位去尋找。
17樓：王祿
不一定的，有一些理財師是為了大眾考慮的，有一些則是為了給他錢的人考慮的。可以去看這個理財師的評價的，大家的選擇也是非常準確的。
18樓：帳號已登出
當然你可以選擇一些大v他的一些推薦他推薦可以看一下他的收益率，如果他收益率挺高的，那就跟著他的推薦去購買你想購買的。
什麼樣的理財師，才是真正優秀的理財師
19樓：網友
優秀理財師必備準則。
作為一名理財師，你認為最重要的是什麼？是過硬的專業素質還是強大的投資能力？其實二者對於理財師而言，都很重要，但遠不是最重要的。
過硬的專業能力是成為理財師的首要前提，強大的投資能力則能為你成為一名理財師錦上添花。
在此基礎上，想要成為一名卓越的理財師，你還需要做到不斷培養自己良好的價值觀和道德觀，讓自己成為一名真正被使用者信任的理財師。那麼如何做才能培養自己良好的價值觀和職業道德呢？
誠實守信。從上學開始，老師就教育我們做人要誠實守信，對於理財師而言，做到誠實守信同樣很重要，具體有哪些表現呢？
理財產品的收益程度、風險大小等都要在客戶購買之前如實告知。試想一下，如果你為了提公升自己的業績，將高收益高風險的產品賣給了風險承受能力並不高的使用者，前期風險小收益高的時候，客戶可能會有一些收益，等到風險變得尤其高的時候，客戶一下子虧了很多錢，客戶承受不住，這一次可能也不會說什麼，等到第二次有購買理財產品需求的時候，他還會再來找你嗎？答案顯然是否定的。
所以，想要維持好自己的客戶源，理財師就必須做到誠實守信。
利他主義。每個人都有這樣的心理，如果我把只有自己知道的好方法教給別人了，別人是不是會變得比我更優秀？其實不然，理財師想要變得優秀，正確的做法就是應該把你會的方法教給別人，比如給同行們分享一些自己覺得能有效提高業績的知識點、幫助自己的朋友在理財投資中避免一些坑和陷阱，為其帶來收益等。
只有做到以上這些，你的同行和朋友才會願意和你打交道，並向你輸出一些有價值的東西，形成互惠互利的一種狀態。優秀的理財師應該學會分享，在分享中大家一起討論，為彼此創造出一些新的價值。
保守秘密。理財師想要幫使用者做好財富管理工作，使用者就必須將自己的資訊毫無保留的告知理財師，如果理財師不能做到保守秘密，客戶告知你的資訊，你轉頭就告訴了別人，又如何讓別的使用者信任你呢？客戶不信任你，你就無法瞭解客戶最真實全面的資訊，這就導致你無法為其定製最合理的理財方案。
所以，作為一名專業的理財師，保守客戶的秘密也是一項必備素質，只有這樣，你才能維護好老客戶、開拓新使用者，實現你作為理財師的最大價值。
20樓：帳號已登出
什麼樣的理財師，才是真正優秀的理財師？
所謂術業有專攻，一名優秀的理財師除了要有從業必備的相關證書和專業素養之外，還要具備一些普通人所沒有的能力，幫助使用者真正實現理財目的。
把控風險。大多數客戶對於理財都是不具備相關知識的，尤其是在風險把控方面，這時候，一名優秀的理財師，對於風險程度的把控就應該是及時專業的，能夠根據自己的行業經驗和專業能力幫助客戶做出正確決策，從而降低使用者的損失。
做好市場把控。
經濟環境總是瞬息萬變的，理財環境亦是如此。我們的使用者因為不具備對於經濟環境的分析能力，當經濟環境發生變化的時候，他們完全察覺不到。這時候就要求理財師對於大環境的變化能有個準確的判斷，在大框架下對於理財產品進行微調，最大限度上維護客戶利益。
舉個簡單的例子，人口老齡化不斷加重的情況下，理財師根據對於大環境的把控和市場分析，就會建議使用者適當加強商業保險方面的配置。
快速瞭解產品。
市場上的理財產品那麼多，對於使用者來說，光是看就已經足夠眼花繚亂，更別說挑選出適合自己的理財產品了。這時候擁有一名理財師就顯得更加重要了。
一位優秀的理財師，在眾多產品中，一定是能快速瞭解產品的特點、收益、風險等全方面資訊的，這樣當有使用者前來諮詢時，理財師才能做到對答如流。如果在瞭解完使用者的基本情況和資產情況後，使用者想買乙個高收益、低分險的產品，理財經理能根據使用者需求迅速推薦若干種合適的產品，使用者對於理財師的第一印象就是非常專業，達成合作的幾率顯而易見。
有效溝通。和使用者打交道，免不了要溝通，如何說才能實現有效溝通呢？首先要學會傾聽，客戶在和你溝通的時候，眼神肯定不能躲閃，且要保持全神貫注；然後，根據使用者的訴求，客觀的提出合理建議，即使情緒不佳的時候，對待客戶永遠是專業、理性的，不要把自己的情緒帶進和使用者的溝通中；最後，在和使用者的溝通中，要有耐心，客戶一時不能理解你闡述的內容時，要儘量多次向使用者能理解的方向去做解釋，直到使用者能理解為止。
快速提取資訊。
當使用者向你傳達完自己的需求之後，作為一名優秀的理財師，必須要先準確把握客戶的重點需求以及總結出其所需產品的特點和要點，然後為使用者合理判斷，幫助使用者向正確的理財邏輯靠近。值得注意的是，這一能力的養成需要多年的經驗和學習，切不可急於求成。
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