1樓：匿名使用者
以121_貸的風控體系分析：
1) 完善優化組織架構：按照現代企業管理制度的要求合理設定各級部門體系，以達到部門協助和部門監督為一體的績效管理目標。尤其要分開設立信貸業務的前中後臺部門，前臺負責業務開拓，中臺負責風險控制，後臺負責審計監督。
2) 完善優化審批業務流程：按照金融業務的要求設計貸款審批流程，嚴格按照業務受理與資信調查、資料錄入、初審、評級計算、終審決策等程式來決定信貸政策：審批通過或拒絕貸款。
如有條件，要引入信貸審批申請評分。在這些關鍵節點中，要特別明晰崗位職責並嚴格執行，比如明確區分營銷受理崗、貸款調查崗和審批崗；同時也要在貸款調查、標準流程和質量控制的基礎上確保各種授信材料的真實性和完整性。
3) 完善優化貸後管理業務流程：要明確首次檢查、月度檢查和異動抽查的監督體系，對還款拖延、經營業務發生異動、行業生態發生異動、發生重大訴訟的企業予以風險預警，以便儘早開展催收工作，防止違約損失的發生和擴大。
4) 建立客戶評級體系：在定性和定量的基礎上搭建中小微企業的評級指標體系，初期以定性分析為主，待樣本資料完善後逐漸以定量分析為主。同時，要充分利用央行的徵信資料和社會上的第三方企業經營資訊資料，以利充分掌握貸款企業的風險特徵。
2樓：匿名使用者
承兌匯票抵押為主，企業自有資金作為還款**；如果企業違約，平臺將執行抵押權，向銀行或承兌企業兌付匯票，再將兌付的資金還給投資者。金票銀貸是p2f個人對企業，風險較小，所以可以放心投資！！！
p2p理財平臺都是怎麼做風控的
3樓：夏秤兩端
以121_貸的風控體系分析：
1) 完善優化組織架構：按照現代企業管理制度的要求合理設定各級部門體系，以達到部門協助和部門監督為一體的績效管理目標。尤其要分開設立信貸業務的前中後臺部門，前臺負責業務開拓，中臺負責風險控制，後臺負責審計監督。
2) 完善優化審批業務流程：按照金融業務的要求設計貸款審批流程，嚴格按照業務受理與資信調查、資料錄入、初審、評級計算、終審決策等程式來決定信貸政策：審批通過或拒絕貸款。
如有條件，要引入信貸審批申請評分。在這些關鍵節點中，要特別明晰崗位職責並嚴格執行，比如明確區分營銷受理崗、貸款調查崗和審批崗；同時也要在貸款調查、標準流程和質量控制的基礎上確保各種授信材料的真實性和完整性。
3) 完善優化貸後管理業務流程：要明確首次檢查、月度檢查和異動抽查的監督體系，對還款拖延、經營業務發生異動、行業生態發生異動、發生重大訴訟的企業予以風險預警，以便儘早開展催收工作，防止違約損失的發生和擴大。
4) 建立客戶評級體系：在定性和定量的基礎上搭建中小微企業的評級指標體系，初期以定性分析為主，待樣本資料完善後逐漸以定量分析為主。同時，要充分利用央行的徵信資料和社會上的第三方企業經營資訊資料，以利充分掌握貸款企業的風險特徵。
p2p理財平臺都是怎麼做風控的
4樓：年輕無限
鑫天下財富是先以小貸公司線下實地考察，進行身份實力驗證，然後通過全款商品房紅本抵押 以保障100%無逾期 無壞賬
p2p 平臺都是怎麼做風控的？
5樓：濟南陳進忠
1首先p2p是個人對個人的民間借貸，不涉及到借給企業，更不會涉及到考察企業什麼的。借給企業的是p2b而不是p2p，相對不p2p風險稍大。
2.風控，信用稽核，就是借款的時候並不是什麼人都借的，要查借款人的徵信情況。
3，資金分散，比如有個做理財的人做10萬的理財，就把這十萬借個5-10個人，就算一個人出問題也不影響所有資金。
4，風險準備金，就是往外借款的時候都會扣除2%的資金做風險回款。出現問題了，就拿這部分錢來補償。
而且p2p都是做小額借款。大多公司都會控制在1-10萬。
6樓：亞太融資網
1、需借款企業為實體經營企業，保證企業的財報可審查、資金用途可跟蹤、企業經營情況可監控，企業的盈利能力可評估。
2、釋出的借款專案都由合作企業進行實地考察，確保借款人資訊真實，專案資訊真實。
3、釋出的借款專案都有足額的抵押物（以房產為主），所有抵押物都進行了抵押登記及公證。在借款人無法償還借款時，抵押物能快速變現，用於償還借款。
4、對借款合同執**況（做到專款專用）及借款企業經營狀況進行追蹤調查。如企業借款出現逾期，擔保公司會在規定時間對投資人先行賠付，並迅速啟動抵押物的處置流程，減少損失。
理財平臺風控系統做得好的，有哪些？
7樓：招商銀行
建議您通過銀行渠道進行理財。目前，個人投資理財方式較多：定期、國債、受託理財、**、**、信託、保險等做組合投資，不同產品的投資起點不一，對應的風險級別也不相同。
建議您可以到招行網點諮詢理財經理的相關建議。
每個網路理財平臺都說自己安全，具體他們怎麼做風控的？
8樓：匿名使用者
每個不同模式的網路理財平臺風控手段都不一樣。以巨人理財來說，每筆專案稽核必須經過嚴格的線下稽核，這麼層層過濾，平臺運營至今0壞賬率。
融資易：如何知道理財平臺的風控是否合格？
9樓：幸福千羽夢
一、看風控團隊整體從業經驗
看平臺運營團隊是否具備金融背景或金融基因，這是考察p2p平臺是否安全的重要標準，注意團隊及負責人是否有銀行、擔保公司、小貸公司等金融行業的從業經驗及從事風控崗位工作年限等等。
二、看平臺專案資訊的披露情況
一般來說，正規的平臺都會有關於借款專案的資料詳情展示，尤其是簽訂的借款合同，合同的填寫有很多小細節需要投資人注意（例如：按手印、借款額度的填寫等等），還有平臺借款專案資訊和借款人資訊的披露情況，以此來判斷平臺的透明度和風控水平。
三、看平臺的安全保障措施
p2p網貸平臺的安全保障措施包括貸前，貸中和貸後管理等措施。
貸前：借款人資訊完整清晰，資金用途明朗，投資人可以完全知道資金流向，必要時可以和借款人取得聯絡。
貸中：借貸雙方簽訂借貸合同，同時借貸雙方均和平臺簽訂居間合同，平臺純資訊服務模式，比較優秀的平臺還引入第三方擔保和融資性擔保，可以更好的保護投資人利益。
催收措施：一旦出現逾期，平臺有義務幫助投資人追回投資款項，一旦壞賬不可避免，平臺需要幫助投資人獲得第三方擔保公司和融資性擔保公司的賠償。
四、考察第三方合作機構
很多平臺初期所有產品都是與擔保公司合作，產品的風險主要也依賴於第三方擔保公司的擔保實力，投資人要檢視第三方擔保機構是否出具了獨立、不可撤銷的擔保函，是否具有擔保專案的實力，是否與平臺有關聯，這樣投資人可以瞭解擔保公司的風控水平和實力。
五、看平臺的風險準備金
在目前的p2p平臺中，大部分平臺都會宣傳自己平臺有風險準備金，投資人不要只相信平臺的宣傳，要學會看平臺的風險準備金是否公示？如果公示的話，風險準備金的比例與餘額是多少？看看風險準備金佔比是否覆蓋待收,同時投資人也要看平臺的經營年限及逾期公示和逾期處理措施等。
10樓：
沒辦法知道，因為任何外部資訊都是不全面的，可能隱藏一些必要的關鍵資訊，別說理財平臺，就是專業機構的風險控制都不能說100%合格，只是風險有沒有充分暴露而已。
P2P平臺信用評級是如何評的,P2P理財平臺的評級重要麼
p2p的第三方評級單位目前來說目前網貸評級機構有四種型別 一種是傳統的評級機構進入網貸評級市場 一種是網貸行業第三方機構 一種是學術機構，如社科院 一種是研究機構。其中第三方平臺評級是三大類機構中的翹楚，因為它們被一些對網貸行業瞭解不夠深入的投資人中奉為圭臬，其實這種第三方商業評級機構並不是完全客觀...
P2P監管細則出臺後，目前的P2P理財平臺是否合規？有哪些發展方向
目前的p2p是否合規要要看他本身是不是真正遵守銀監會的這些監管細則，起碼想要做正規p2p平臺的都在往正規方向發展。即便是監管再嚴格，隨著行業問題的不斷顯現，也會出臺更符合實際的監管規範，來彌補現在的漏洞，只能說是走一步看一步吧。發展方向目前最主要的是要實現銀行存管。這個看一個平臺合規與否，首先要看資...
哪些p2p平臺是銀行監管的,哪些P2P平臺是銀行監管的
知名的，年頭久的p2p基本都接了。我現在供職在這類公司裡，為了避免有人說打廣告，我就不直接點名了。但是是不是銀行存管，你可以體驗一下。銀行存管的公司，無論你充值，還是提現，甚至註冊，都要過存管銀行的系統，網頁版的最容易看出來。跳轉之後 就變了。現在必須上的，政策要求了 有銀行監管的p2p網貸平臺有哪...