1樓：luckygirl幸福的寵兒
怎麼說呢，我覺得哪不輕鬆。相對而言現金擔的風險大一些。我的認為，現金出納，工作量可能沒銀行出納那繁瑣，但現金每天都要清點，以防萬一。
風險較大一點。銀行出納，負責應對銀行的業務，主要也是收付工作，只是收付的方式不同，包括支票收付，電匯，匯票，票據，網銀等一系列。銀行出納工作最重要的是有一個單位同銀行的對賬過程，要定期對賬，月底做銀行餘額調節表。
這個工作不能像現金出納一樣天天在屋裡呆著，經常要到銀行取回音。但通過與銀行的交流，能讓你更明白一些往來的流程問題。
總結：現金出納風險大，工作簡單，銀行出納業務繁瑣，要來往於銀行與單位之間，要經常對賬
2樓：匿名使用者
銀行出納肯定比在外面做現金出納收入高，銀行雙休，應該來說工作還挺輕鬆的。
3樓：匿名使用者
銀行出納更有技術含量一點，要跟銀行打交道；現金出納輕鬆點
會計和出納哪個更有技術含量？
4樓：刺蝟的軟肚皮
當然會計啦，出納主要對現金的進出進行管理，會計是對公司現金等固定及不固定資產的使用方向、金額、數量等進行記錄，並且生成分析
5樓：大連恆晟會計
各有千秋，就是要份伯仲，還是主管會計技術含量高。
1、出納，辦理銀行承兌匯票以及相關的網上銀行操作，目前技術含量也行，沒有經過培訓是不會操作的，比如網上發工資等。
2、會計，大企業會計分很多種，比如應收賬款會計、材料會計、成本會計，費用會計，稅務會計，資產會計，管理會計等等，比較而言還是成本會計技術含量高，因為他需要懂生產過程。
3、主管會計，必須是全面的，即要會會計，也需要懂預算管理。
綜上所述，主管會計含量高。
大連恆盛會計公司真誠為你解答。
6樓：匿名使用者
這個你要進去了，自己做過才知道，反正是個技術活，幹財務一般都是越來越值錢的
現金會計主要負責什麼工作?跟出納有區別嗎？
7樓：匿名使用者
不知道你們單位對於會計崗位的分工是怎麼樣，但一般單位不會單獨設定現金會計，來負責現金銀行存款等科目，因為實際業務不可能。所以現金會計就是出納的一種更好聽的叫法。
8樓：魔多可
就一般說法來講：現金就是出納
9樓：匿名使用者
應該沒什麼區別，因為管現金賬的就是出納
銀行出納員是什麼啊？主要負責什麼工作呢
10樓：窗外的社會
銀行出納是銀行辦理現金收付、保管、調運等工作的總稱。
主要負責的任務有：貫徹執行國家財政法規和有關規定、實行監督；辦理現金收付、合併、儲運業務，做好現金的提取和**；辦理人民幣兌換和殘廢手續，調整市場憑證比例；辦理金銀的採購、發放、包裝、保管等業務；宣傳、保護人民幣，負責防偽、防損人民幣和票樣管理工作。
銀行出納部門需要堅持必須遵循的原則和制度。做好銀行現金出納工作，保證現金**，提高現金收付率，合理調節市場貨幣流通。
擴充套件資料
銀行出納的原則
雙人櫃檯，雙人倉庫，雙人倉庫，雙人押運；會計管理，收付分開，交接清楚，責任明確；收入現金先收後賬，現金先付，現金先收後付，購買**和**。然後用實物付款，收據必須重複，付款必須核對，交到手上。緊密的連續性和準確的數字。
嚴禁挪用庫存現金、金銀，嚴禁白條抵庫，堅持查庫制度，做到帳實相符；(5) 維護國家利益和銀行信譽，堅持服務與互督並重。
11樓：___耐撕
銀行出納是銀行辦理現金收付、保管、調運等工作的總稱。
銀行出納工作的主要任務是：
1、貫徹執行國家的金融法令和有關法規制度，進行櫃面監督；
2、辦理現金收付、整點、保管和調運業務、做好現金回籠、**工作；
3、辦理人民幣的兌換和挑殘業務，調劑市場券別比例；
4、辦理金銀的收購、配售、封裝、保管和調運業務；
5、宣傳保護人民幣、負責反假、反破壞人民幣工作和票樣管理工作。
12樓：
銀行出納員是從事銀行出納工作的人員，出納工作是管理貨幣資金、票據、有價**進進出出的一項工作。
銀行出納員負責的工作：
1．按照國家有關現金管理和銀行結算制度的規定，辦理現金收付和銀行結算業務。出納員應嚴格遵守現金開支範圍，非現金結算範圍不得用現金收付；遵守庫存現金限額，超限額的現金按規定及時送存銀行；現金管理要做到日清月結，賬面餘額與庫存現金每日下班前應核對，發現問題，及時查對；銀行存款賬與銀行對賬單也要及時核對，如有不符，應立即通知銀行調整。
2．根據會計制度的規定，在辦理現金和銀行存款收付業務時，要嚴格稽核有關原始憑證，再據以編制收付款憑證，然後根據編制的收付款憑證逐筆順序登記現金日記賬和銀行存款日記賬，並結出餘額。
3．按照國家外匯管理和結匯、購匯制度的規定及有關批件，辦理外匯出納業務。外匯出納業務是政策性很強的工作，隨著改革開放的深入發展，國際間經濟交往日益頻繁，外匯出納也越來越重要。出納人員應熟悉國家外匯管理制度，及時辦理結匯、購匯、付匯；避免國家外匯損失。
4．掌握銀行存款餘額，不準簽發空頭支票，不準出租出借銀行賬戶為其它單位辦理結算。這是出納員必須遵守的一條紀律，也是防止經濟犯罪、維護經濟秩序的重要方面。出納員應嚴格支票和銀行賬戶的使用和管理，從出納這個崗位上堵塞結算漏洞。
5．保管庫存現金和各種有價**(如國庫券、債券、**等)的安全與完整。要建立適合本單位情況的現金和有價**保管責任制，如發生短缺，屬於出納員責任的要進行賠償。
6．保管有關印章、空白收據和空白支票。印章、空白票據的安全保管十分重要，在實際工作中，因丟失印章和空白票據給單位帶來經濟損失的不乏其例。對此，出納員必須高度重視，建立嚴格的管理辦法。
通常，單位財務公章和出納員名章要實行分管，交由出納員保管的出納印章要嚴格按規定用途使用，各種票據要辦理領用和登出手續。
13樓：
出納主要從事以下工作:
1.做好銀行存款、現金帳日記帳及有關月結,年結報表。
2.對日常資金的收支,並稽核該支付的真實性,合理性。
3.銀行匯兌及各種費用的支付。還有些細結是要自己去做的。
14樓：匿名使用者
會計是負責算賬的，而出納就是負責給錢的。別人要錢就找他領取
15樓：皮皮劃劃
1, 企業與銀行的相關業務工作
2，記銀行日記賬。
出納員主要負責什麼工作？ 5
16樓：秋波查理斯
出納的基本職責是：
1、按規定每日登記現金日記賬和銀行存款日記賬。
2、根據記賬憑證報銷內容收付現金。
3、每日負責盤清庫存現金，核對現金日記賬，按規定程式保管現金，保證庫存現金及有價**安全。
4、保管好各種空白支票、票據、印鑑。
5、負責接收各項銀行到款進賬憑證，並傳遞到有關的制單人員。
6、負責**記賬單位出納工作
7、完成部門領導交辦的其他任務。
出納具體的工作內容：
（1）貨幣資金核算。
①辦理現金收付，嚴格按規定收付款項。嚴格按照國家有關現金管理制度的規定，根據稽核人員稽核簽章的收付款憑證進行復核，辦理款項收付。對於重大的開支專案，必須經過會計主管人員、總會計師或單位領導稽核簽章，方可辦理。
收付款後，要在收付款憑證上籤章，並加蓋「收訖」、「付訖」戳記。
②辦理銀行結算，規範使用支票，嚴格控制簽發空白支票。如因特殊情況確需簽發不填寫金額的轉賬支票時，必須在支票上寫明收款單位名稱、款項用途、簽發日期、規定限額和報銷期限，並由領用支票人在專設登記簿上籤章。逾期未用的空白支票應交給簽發人。
對於填寫錯誤的支票，必須加蓋「作廢」戳記，與存根一併儲存。支票遺失時要立即向銀行辦理掛失手續。不準將銀行賬戶出租、出借給任何單位或個人辦理結算。
③登記日記賬，保證日清月結。根據已經辦理完畢的收付款憑證，逐筆順序登記現金日記賬和銀行存款日記賬，並結出餘額。銀行存款日記賬的賬面餘額要及時與銀行對賬單核對。
月末要編制銀行存款餘額調節表，使賬面餘額與對賬單上的餘額調節後相符。對於未達賬款，要及時查詢。要隨時掌握銀行存款餘額，不準簽發空頭支票。
④保管庫存現金，保管有價**。對於現金和各種有價**，要確保其安全和完整無缺。庫存現金不得超過銀行核定的限額，超過部分要及時存入銀行。
不得以「白條」充抵現金，更不得任意挪用現金。如果發現庫存現金有短缺或盈餘，應查明原因，根據情況分別處理，不得私自取走或補足。如有短缺，要負賠償責任。
保險櫃密碼要保密，保管好鑰匙，不得任意轉交他人。
⑤保管有關印章，登記登出支票。出納必須妥善保管所管的印章，嚴格按照規定用途使用（但簽發支票的各種印章，不得全部交由出納一人保管）。對於空白收據和空白支票必須嚴格管理，專設登記簿登記，認真辦理領用登出手續。
⑥複核收入憑證，辦理銷售結算。認真審查銷售業務的有關憑證，嚴格按照銷售合同和銀行結算制度辦理銷售款項結算，催收銷售貨款。發生銷售糾紛、貨款被拒付時，要通知有關部門及時處理。
17樓：默默情感連線
出納具體的工作內容：
（1）貨幣資金核算。
①辦理現金收付，嚴格按規定收付款項。嚴格按照國家有關現金管理制度的規定，根據稽核人員稽核簽章的收付款憑證進行復核，辦理款項收付。對於重大的開支專案，必須經過會計主管人員、總會計師或單位領導稽核簽章，方可辦理。
收付款後，要在收付款憑證上籤章，並加蓋「收訖」、「付訖」戳記。
②辦理銀行結算，規範使用支票，嚴格控制簽發空白支票。如因特殊情況確需簽發不填寫金額的轉賬支票時，必須在支票上寫明收款單位名稱、款項用途、簽發日期、規定限額和報銷期限，並由領用支票人在專設登記簿上籤章。逾期未用的空白支票應交給簽發人。
對於填寫錯誤的支票，必須加蓋「作廢」戳記，與存根一併儲存。支票遺失時要立即向銀行辦理掛失手續。不準將銀行賬戶出租、出借給任何單位或個人辦理結算。
③登記日記賬，保證日清月結。根據已經辦理完畢的收付款憑證，逐筆順序登記現金日記賬和銀行存款日記賬，並結出餘額。銀行存款日記賬的賬面餘額要及時與銀行對賬單核對。
月末要編制銀行存款餘額調節表，使賬面餘額與對賬單上的餘額調節後相符。對於未達賬款，要及時查詢。要隨時掌握銀行存款餘額，不準簽發空頭支票。
④保管庫存現金，保管有價**。對於現金和各種有價**，要確保其安全和完整無缺。庫存現金不得超過銀行核定的限額，超過部分要及時存入銀行。
不得以「白條」充抵現金，更不得任意挪用現金。如果發現庫存現金有短缺或盈餘，應查明原因，根據情況分別處理，不得私自取走或補足。如有短缺，要負賠償責任。
保險櫃密碼要保密，保管好鑰匙，不得任意轉交他人。
⑤保管有關印章，登記登出支票。出納必須妥善保管所管的印章，嚴格按照規定用途使用（但簽發支票的各種印章，不得全部交由出納一人保管）。對於空白收據和空白支票必須嚴格管理，專設登記簿登記，認真辦理領用登出手續。
⑥複核收入憑證，辦理銷售結算。認真審查銷售業務的有關憑證，嚴格按照銷售合同和銀行結算制度辦理銷售款項結算，催收銷售貨款。發生銷售糾紛、貨款被拒付時，要通知有關部門及時處理。
（2）往來結算。
①辦理往來結算，建立清算制度。現金結算業務的內容主要包括：企業與內部核算單位和職工之間的款項結算；企業與外部不能辦理轉賬手續的單位和個人之間的款項結算；低於結算起點的小額款項結算；根據規定可以用於其他方面的結算。
對購銷業務以外的各種應收、暫付款項，要及時催收結算；應付、暫收款項，要抓緊清償。對確實無法收回的應收賬款和無法償還的應付賬款，應查明原因，按照規定報經批准後處理。實行備用金制度的企業，要核定備用金定額，及時辦理領用和報銷手續，加強管理。
對預借的差旅費，要督促及時辦理報銷手續，收回餘額，不得拖欠，不準挪用。建立其他往來款項清算手續制度。對購銷業務以外的暫收、暫付、應收、應付、備用金等債權債務及往來款項，要建立清算手續制度，加強管理，及時清算。
②核算其他往來款項，防止壞賬損失。對購銷業務以外的各項往來款項，要按照單位和個人分戶設定明細賬，根據稽核後的記賬憑證逐筆登記，並經常核對餘額。年終要抄列清單，並向領導或有關部門報告。
（3）工資結算。
①執行工資計劃，監督工資使用。根據批准的工資計劃，會同勞動人事部門，嚴格按照規定掌握工資和獎金的支付，分析工資計劃的執**況。對於違反工資政策、濫發津貼獎金的，要予以制止或向領導和有關部門報告。
②稽核工資單據，發放工資獎金。根據實有職工人數、工資等級和工資標準，稽核工資獎金計算表，辦理代扣款項（包括計算個人所得稅、住房**、勞保**、失業保險金等），計算實發工資。按照車間和部門歸類，編制工資、獎金彙總表，填制記賬憑證，經稽核後，會同有關人員提取現金，組織發放。
發放的工資和獎金，必須由領款人簽名或蓋章。發放完畢後，要及時將工資和獎金計算表附在記賬憑證後或單獨裝訂成冊，並註明記賬憑證編號，妥善保管。
出納人員為什麼可以登記現金和銀行存款日記賬 這不是「直接與單位資金收支增減往來有關的賬目」嗎
不是這樣理解的。會計賬分日記賬和明細賬 總賬。出納登記的是現金日記賬和銀行存款日記賬，同時，會計還要登記明細賬和總賬，明細賬和總賬裡還有現金 銀行及往來款的賬戶。這也就是常說的賬賬相符的意思，賬賬相符就包括出納登記的日記賬與會計登記的現金和銀行賬要相符。對於往來款，出納登記的是日記賬，這些賬同時會計...
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