1樓：龍泉
只要在美國境內有經濟收入和支出，無論你是本國人還是外來者，都要納稅。
收入方面，首先是所得稅，起徵點接近於零，即使每年收入五美元都得納稅，採取累進稅制，稅率最低10％左右，最高38％。年工資一般為15－20％。這是聯邦**制定的所得稅，除此之外，各州還另收所得稅，稅率一般為5％左右。
有些州為了吸引人到那裡投資或工作、居住，便降低稅率，有的甚至不收。得克薩斯州和佛羅里達州就不收，所以不少人退休後到佛羅里達州買房養老
，那裡除了環境宜人外，不收州所得稅也是重要因素之一。
其次是社會保險稅和醫療稅，這不是用於自己的醫療和將來養老，而是用於全社會統籌的社會保障支出和貧困者醫療補助的（個人醫療保險和養老金另外扣除）。這幾種稅加起來，佔工資的近四分之一。此外，屬於個人收入方面的稅還有財產稅、獎金稅、遺產稅等等。
特別是財產稅，稅率1.5％，一輛普通汽車和一幢普通住房，每年要交納財產稅二三百和二三千美元。個人收入交稅理所應當，但支出即買任何東西都要交稅就很難理解，然而美國就是這樣規定的。
購物、餐飲、旅遊、文化娛樂，幾乎任何一項支出都要交稅，統稱銷售或消費稅。各州的消費稅率也不一樣，一般在4％－5％之間，紐約等大城市則高達8％。不少人驅車幾百裡到消費稅低的州購物，從地區差裡節省出開支。
美國的稅收法規和納稅制度十分嚴格和嚴密，除了少數富豪通過律師在財產或遺產上做手腳逃稅外，一般人是難逃納稅的。在美國常聽到這樣一個笑話：美國人有兩個逃不了，一是死亡逃不了，二是稅逃不了。
個人收入所得稅、社會保險稅和醫療稅由所在單位發工資時代扣，臨時工的報酬也是如此。消費稅更是一分錢也漏不掉，在任何商店購物都是電腦結賬，結賬單上專列稅款數，商店一併收取，即使買幾十美分大蔥也要收幾美分稅。稅務局每年隨機審計約5％的納稅人，一旦發現偷漏稅的，不僅要補交稅款和利息，還要受重罰，一般的美國人都是談審色變。
一個工薪階層的人，一年收支兩方面納的稅款約佔工資收入的三分之一，如年薪五萬美元左右，一年要給國家貢獻一萬多美元的稅，**僅這一項財政收入就有萬億美元以上，而公司、銀行、商店等法人單位所納的稅款，更是一筆驚人數字。
2樓：人生啟示
美國綜合稅收，以納稅人為單位，所有收入統一計算
美國人如何納稅
3樓：手機使用者
國內**上常有這樣一些訊息，每當有美國人對**某項政策提出批評時，往往理直氣壯地說這是花我們納稅人的錢。開始不知道美國人究竟納了多少稅，為什麼總以納稅人自居。到了美國，才知道美國的稅確實很重，很多稅都是個人交納的，於是理解了納稅人的含義。
只要在美國境內有經濟收入和支出，無論你是本國人還是外來者，都要納稅。
收入方面，首先是所得稅，起徵點接近於零，即使每年收入五美元都得納稅，採取累進稅制，稅率最低10％左右，最高38％。年工資一般為15－20％。這是聯邦**制定的所得稅，除此之外，各州還另收所得稅，稅率一般為5％左右。
有些州為了吸引人到那裡投資或工作、居住，便降低稅率，有的甚至不收。得克薩斯州和佛羅里達州就不收，所以不少人退休後到佛羅里達州買房養老
，那裡除了環境宜人外，不收州所得稅也是重要因素之一。
其次是社會保險稅和醫療稅，這不是用於自己的醫療和將來養老，而是用於全社會統籌的社會保障支出和貧困者醫療補助的（個人醫療保險和養老金另外扣除）。這幾種稅加起來，佔工資的近四分之一。此外，屬於個人收入方面的稅還有財產稅、獎金稅、遺產稅等等。
特別是財產稅，稅率1.5％，一輛普通汽車和一幢普通住房，每年要交納財產稅二三百和二三千美元。個人收入交稅理所應當，但支出即買任何東西都要交稅就很難理解，然而美國就是這樣規定的。
購物、餐飲、旅遊、文化娛樂，幾乎任何一項支出都要交稅，統稱銷售或消費稅。各州的消費稅率也不一樣，一般在4％－5％之間，紐約等大城市則高達8％。不少人驅車幾百裡到消費稅低的州購物，從地區差裡節省出開支。
美國的稅收法規和納稅制度十分嚴格和嚴密，除了少數富豪通過律師在財產或遺產上做手腳逃稅外，一般人是難逃納稅的。在美國常聽到這樣一個笑話：美國人有兩個逃不了，一是死亡逃不了，二是稅逃不了。
個人收入所得稅、社會保險稅和醫療稅由所在單位發工資時代扣，臨時工的報酬也是如此。消費稅更是一分錢也漏不掉，在任何商店購物都是電腦結賬，結賬單上專列稅款數，商店一併收取，即使買幾十美分大蔥也要收幾美分稅。稅務局每年隨機審計約5％的納稅人，一旦發現偷漏稅的，不僅要補交稅款和利息，還要受重罰，一般的美國人都是談審色變。
一個工薪階層的人，一年收支兩方面納的稅款約佔工資收入的三分之一，如年薪五萬美元左右，一年要給國家貢獻一萬多美元的稅，**僅這一項財政收入就有萬億美元以上，而公司、銀行、商店等法人單位所納的稅款，更是一筆驚人數字。
美國人是怎麼報稅和繳稅的？和國內有哪些不同？拜託各位大神
4樓：優秀的鋒鋒
1、根據個人所得稅法及其有關法律、法規的規定，在中國沒有住所的個人取得的工資、薪金所得，應當按照其連續或者累計居住期限的長短確定是否繳納個人所得稅。在中國工作（以下簡稱「居留和工作期間」）。
2。在一個納稅年度內，個人在稅收協定規定的期限內生活、工作不超過90日或者183日的，免徵境外用人單位支付的不由境內用人單位負擔的工資、薪金的個人所得稅申報繳納。
3、境內企業或者個人用人單位支付或者境內機構承擔的工資、薪金，應當申報繳納個人所得稅。境外工資、薪金，不徵收個人所得稅。
4、在一個納稅年度內，個人在稅收協定規定的期限內生活、工作90日以上或者183日以上，但不超過1年的，無論是境外用人單位支付的工資、薪金，還是境外機構支付的工資、薪金，都應當申報繳納個人所得稅。對來自境外的工資、薪金，不徵收個人所得稅。
5、居住、工作滿一年不滿五年的個人，無論是境外用人單位支付的工資、薪金，還是境外機構支付的工資、薪金，都應當申報繳納個人所得稅。
6、境內企業或者境外用人單位支付的工資、薪金，應當申報繳納個人所得稅。境內企業和境外用人單位未支付的工資、薪金，免徵個人所得稅。
7、居住、工作滿5年的個人，從中國境內申報繳納工資、薪金所得稅，從中國境外申報繳納工資、薪金所得稅。
5樓：龍泉
和美國同事聊過，感覺差別很大：
1.美國是以家庭為單位申報個稅，國內是以個人為單位繳納；
2.美國認可避稅上的操作，比如做過去的一年內家裡面有人生重病，或者是有一方無工作等等，是可以給予減免稅款的。國內不論如何，只要你有收入就要交，而且是錢給你之前就得交，沒有合理避稅一說(因為就沒法避），當然偷稅是另外一回事；
3.美國的個稅不是一刀切的固定稅率，會參考你的家庭、婚姻、工作狀況等等；
4.好像每個州的個稅繳納情況不一樣，但感覺稅率比國內的低。之前，有一老美總監，40歲單身，高收入，這樣的人群在美國需要承擔較高的稅率。
閒聊才知也不過13%的稅率，而在國內收入超過5000元部分就需要承擔20% ！
所謂按家庭報稅，確實很常見。但也只是其中一種方式，你可以選擇按家庭（夫妻），按個人，按戶主等方式報稅。
美國人報稅，是他們對這個體系的信任與依賴，稅收記錄會跟隨他們一輩子，成為個人信用體系的一個重要組成。如果一個人要自己做老闆，他前面打工時的納稅記錄很關鍵，如果前面有漏報誤報，可能會被追討甚至起訴。他的企業也會被牽連。
如果有嫌疑重大漏報，追查期限是「永遠」。
工薪族的繳稅方式，和中國類似，是代扣代繳的。
6樓：匿名使用者
美國和中國是兩個不同的社會制度，社會意識形態、文化思想、社會發展、生活水平等等諸多不同，因此在稅收的申報、繳納、使用、管理等，有很多不同之處，國民的報稅和交稅的方式、方法、費率、起徵點等也是不一樣。
一、美國個稅起徵點。
美國人交稅，也有寬免額，類似於國內的「起徵點」。但是和國內不同的是，其寬免額是不固定的，一般來說，年收入在7500美元以下免徵，但是要看個人的家庭情況、消費、個人實際情況等。
美國的稅收對於低收入者，減免部分沒有上限；對於高收入者，減免部分則有上限。美國個稅是向低收入者傾斜，而有錢人多交稅，對於同樣收入，家庭經濟負擔重的少交點，家庭經濟負擔輕的多交點。
二、美國扣除、免稅收入和退稅制度。
在美國有正常收入的人，都會超過7500美元，幾乎每個有收入的人都必須繳稅。 所以為保證中低收入家庭和個人的生活質量，不會因納稅過多而下降，美國法律規定了扣除、免稅收入和退稅制度。
在美國，每次消費，由於其中包括部分稅收，因此消費的錢可以退稅。譬如如果一個家庭掙了二十萬，但一年消費了十五萬，就只上五萬的稅。
還有如醫療養老保險中個人繳納的部分、**損失、搬家費用、慈善捐助、醫療開銷及個人偶然損失、教育費用、房貸等等，都可以退稅。因此所有的收入和支出，平時都要留著憑證的原始記錄，在納稅時一併申報。
這種免稅收入和退稅制度，在中國是不存在的。
三、美國稅收計算和繳稅手續。
每年4月15日是美國報稅的「截止日」，以前一到報稅截止日，就有很多人在郵局排隊郵寄資料，不過現在絕大多數的人在網上報稅。
報稅的時候，夫妻可以單獨報稅，也可以按家庭報稅。如果家庭有孩子，按照人均已經其他負擔，還可以減免。
以一個平均年收入為5萬美元左右的家庭來算。如果一對夫婦沒有孩子，其中一人收入3萬美元，代扣3000美元（10%），另一人收入2萬美元，代扣2000美元（10%）。
那麼他們2023年報稅計算為（美元）：全年總收入－標準減免納稅額度數字－個人納稅減免數字（2人）＝應納稅收入，即50000－11400－（3650×2）＝31300。按照美國國稅局的計算，那麼他們要納稅3835美元，已經代扣了5000美元，減去應繳稅數字，年度退稅1165美元。
如果有兩個未成年的孩子，那麼就變成：全年總收入－標準減免納稅額度數字－個人納稅減免數字（4人）＝應納稅收入，即50000－11400－（3650×4）＝24000。他們只需繳稅2766美元，最終年度退稅2234美元。
另外，如果這兩個孩子都不足16歲，那麼撫養他們的父母（監護人）還可以獲得兒童抵稅金額，每個兒童最高可達1000美元。按照美國實行的給參加工作人員免稅的新政策，今年這對夫婦還能免稅800美元，所以，他們原來代扣的5000美元不僅都退了，聯邦**還要額外多給他們34美元。
因此，美國的稅收繳納和計算方法相對複雜。
四、我國個人所得稅主要有以下特點：
（一）實行分類徵收
我國現行個人所得稅採用的是分類所得稅制，即將個人取得的各種所得劃分為11類，分別適用不同的費用減除規定、不同的稅率和不同的計稅方法。實行分類課徵制度，可以廣泛採用源泉扣繳辦法，加強源泉控管，簡化納稅手續，方便徵納雙方。同時，還可以對不同所得實行不同的徵稅方法，便於體現國家的政策。
（二）累進稅率與比例稅率並用
我國現行個人所得稅根據各類個人所得的不同性質和特點。將這兩種形式的稅率綜合運用於個人所得稅制。其中，對工資、薪金所得，個體工商戶的生產、經營所得，對企事業單位的承包、承租經營所得，採用累進稅率，實行量能負擔。
對勞務報酬、稿酬等其他所得，採用比例稅率，實行等比負擔。
（三）費用扣除額較寬
我國採用費用定額扣除和定率扣除兩種方法。對工資、薪金所得，每月減除費用1600元（2023年1月1目前，減除費用為800元）；對勞務報酬等所得。每次收入不超過4000元的減除800元；每次收入4000元以上的減除20%的費用。
按照這樣的標準減除費用。實際上等於對絕大多數的工資、薪金所得予以免稅或只徵很少的稅款，也使得提供一般勞務、取得中低勞務報酬所得的個人大多不用負擔個人所得稅。
（四）計算簡便
我國個人所得稅的費用扣除採取總額扣除法，免去了對個人實際生活費用支出逐項計算的麻煩；各種所得專案實行分類計算，並且具有明確的費用扣除規定，費用扣除專案及方法易於掌握，計算比較簡單，符合稅制簡便原則。
（五）採取課源制和申報制兩種徵納方法
我國《個人所得稅法》規定，對納稅人的應納稅額分別採取由支付單位源泉扣繳和納稅人自行申報兩種方法。對凡是可以在應稅所得的支付環節扣繳個人所得稅的，均由扣繳義務人履行代扣代繳義務；對於沒有扣繳義務人的，以及個人在兩處以上取得工資、薪金所得的，由納稅人自行申報納稅。此外，對其他不便於扣繳稅款的，亦規定由納稅人自行申報納稅。
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