1樓：彩霞滿天光
一、反洗錢基本制度：
1、客戶識別制度。
是指反洗錢義務主體在與客戶建立業務關係或者與其進行交易時，應當根據真實有效地身份證件或者其他身份證明檔案，核實和記錄其客戶的身份，並在業務關係存續期間及時更新客戶的身份資訊資料。客戶身份識別制度是防範洗錢活動的基礎性工作。借鑑有關客戶身份識別的國際標準，結合我國的實踐，反洗錢法第十六條對金融機構建立客戶身份識別制度的義務作了較為詳細的規定。
同時第十七條還規定，金融機構在一定情況下可以委託第三方識別客戶身份。為保障金融機構履行客戶身份識別的反洗錢義務，反洗錢法第十八條賦予了金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶有關身份資訊的職權。
2、報告制度。
非法資金流動一般具有數額巨大、交易異常等特點，因此，法律規定了大額和可疑交易報告制度，要求金融機構、特定非金融機構對數額達到一定標準、缺乏明顯經濟和合法目的的異常交易應當及時向反洗錢行政主管部門報告，以作為發現和追查違法犯罪行為的線索。其中，大額交易報告，是指金融機構對規定金額以上的資金交易依法向反洗錢行政主管部門報告。可疑交易報告，是指金融機構懷疑或有理由懷疑某項資金屬於犯罪活動的收益或者與****籌資有關，應當按照要求向反洗錢行政主管部門報告。
反洗錢法第二十條規定金融機構應當建立大額交易和可疑交易報告制度，要求金融機構辦理的單筆交易或在規定期限內累計交易超過規定金額或者發現可疑交易的，應當及時向反洗錢資訊中心報告，以作為發現和追查洗錢行為的線索。
3、儲存制度。
客戶身份資料和交易記錄儲存，是指金融機構依法採取必要措施將客戶身份資料和交易資訊儲存一定期限。設立該制度的主要目的有三個：一是作為金融機構履行客戶身份識別和交易報告義務的記錄和證明；二是可以為掌握客戶真實身份、再現客戶資金交易過程、發現可疑交易提供依據；三是為違反犯罪活動的調查、偵查、起訴、審判提供證據。
對此項制度的具體內容，反洗錢法第十九條作了明確規定。參照國際通行規則，規定客戶身份資料自業務關係結束後，客戶交易資訊自交易結束後，應當至少儲存五年。
二、金融機構反洗錢規定：
第二十四條 中國人民銀行及其分支機構從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：
1、違反規定進行檢查、調查或者採取臨時凍結措施的；
2、洩露因反洗錢知悉的國家祕密、商業祕密或者個人隱私的；
3、違反規定對有關機構和人員實施行政處罰的；
4、其他不依法履行職責的行為。
反洗錢內部控制制度包括哪些內容，反洗錢內部控制制度包括哪些內容 客戶
確保反洗錢工作制度有效執行的內部審計和稽核制度 客戶身份識別程式 報告大額和可疑交易流程 儲存客戶身份資料和交易記錄制度 反洗錢工作保密制度 保證董事會和高階管理層及時掌握反洗錢工作情況的報告制度及員工反洗錢定期培訓計劃等。反洗錢內部控制制度包括哪些內容 客戶 一般包括 客戶身份識別 大額交易和可疑...
反洗錢內部控制的目標是什麼,反洗錢內部控制的制度包括哪些內容
1 保證國家反洗錢法規政策和金融機構內部規章制度的貫徹執行 2 確保將洗錢風險控 制在規定的範圍之內 3 確保金融機構的穩健執行。反洗錢內部控制制度其內容包括，金融機構按照規定建立的客戶身份識別制度 大額交易和可疑交易報告制度 客戶身份資料和交易記錄儲存制度等反洗錢預防 監控制度。例如，金融機構辦理...
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大額全都錄系統啊 反洗錢系統啊 收付款人資訊 估計人行會通過商行的資訊去篩選，一對多 多對一這種應該比較明顯，不過真的有人管嗎，還是隻抓沒有背景的呢，匿一個吧 金融機構的一名反洗錢工作人員在協助人民銀行進行反洗錢 可以採取哪些措施 金融機構的一名反洗錢工作人員在協助人民銀行進行反洗錢，可以採取要求客...