個人理財規劃的標準流程的看法，為什麼個人理財規劃很重要？1 2 說明個人理財規劃的目

1樓：匿名使用者

一、制定個人理財的主要經濟目標　　理財的第一步就是確定目標，首先要弄清楚自己最終希望達成的是什麼。將這些目標列成一個清單，越詳細越好，再對目標按重要性進行分類，最後將主要的精力放在最重要目標的實現中去。　　首要目標：

為家庭提供基本的經濟保障。　　目標實現方式　　應付不測保險、備用金　　供養家庭工作、生意　　生活更舒適度假、興趣、群體　　退休後過上舒適生活保險、退休金、遺產

二、清點自己的資產和負債　　理財的技巧在於組織一個符合自己的「理財金字塔」模式，而要考慮怎樣安排這些資金去建築「理財金字塔」。　　第二步，就是要弄清自己有多少資產淨值。要組織好理財計劃，應先安定內部，再向外尋找機會。

而要了解自己的資產淨值，最簡單的辦法就是列出一張家庭的資產負債表。淨資產＝資產－負債。　　每年應檢查一遍資產負債表，然後通過儲蓄和投資使資產增值。

瞭解資產淨值可以助你重新修訂你的理財計劃。

三、通過儲蓄打好基礎　　理財的主線是「錢」，儲蓄是錢進行彙集一個簡單易行的途徑，而且這筆錢是以後進行投資使你資產增值的基本條件。理財的第三步，就是努力儲蓄去打好基礎。

四、理智安排財富　　理財中的儲蓄，不是一味盲目的儲蓄，而是要你在儲蓄的過程中，規劃所歸集的財富在如何在日後的運用中產生最大的效益。

五、安全投資　　在準備投資時，在保證自身日常和風險必須資金情況下，根據本人風險承受能力，將資金分成若干個部分，如穩健、積極、保守等，在完成保護自己程式後才進行投資。

六、妥善保管理財檔案，瞭解法律　　在進行一個理財計劃時，一切重要的檔案均應該妥善保管，有一些檔案除為一種記錄外，還是一種法律檔案。　　１、妥善儲存理財檔案，相當於保管好自己的財產。如存單折、房產、契約等。

　　２、妥善儲存理財檔案有助於處理經濟糾紛。如合同書等。與此同時，還應對有關法律、法規有基本的認識，因為法律、法規是保障你自己利益和權益的工具。

七、經常**理財計劃　　理財計劃在實施之後應經常的將計劃拿出來評價，在剔除缺點後進行不斷地完善，使理財計劃更切合實際。

為什麼個人理財規劃很重要？1.2 說明個人理財規劃的目

1、請你談談個人理財的主要內容和原則。

2樓：招寶理財網

寫一本書來回答這個問題

個人理財策劃流程中的六個步驟是什麼?

3樓：山野清風

個人理財規劃流程可以分解成下列六個步驟：

1. 建立並界定與客戶之間的關係

2. 收集客戶資訊

3. 分析和評估客戶的財務狀況

4. 制訂並提交個人理財規劃建議

5. 實施個人理財規劃建議

6. 跟蹤

如何制定一個個人理財規劃

4樓：夢見戴蒙

如果以個人的角度來講，要養成六種習慣。

習慣一：記錄財務情況。

5樓：春天金融理財

先要根據自己的收入和存款做一個規劃，一般是本金的30-50%

6樓：華帝之巔

下面的夥伴回答的都很好，我總結一下就是說，你跟根據的收入，支出，還有你想把你這些錢怎麼用，這很重要，最重要的就是要根據你自身情況來做一個完整的規劃

個人理財規劃報告要從哪幾個方面入手

7樓：薄荷記賬

理財的根本目的是

bai開源節流。du所以理財報告就從支zhi出和投資倆dao方面著手。

1、支出：專根據分類、專案、時間屬進行合理規劃；

2、投資：投資有很多型別，建議你結合週期、風險、收益以及你個人的長遠規劃進行各種不同的投資組合。比如個人短期資金保值投資，長期性住房投資，孩子教育投資，養老投資等等。