1樓：行業調研下基層
投資顧問是隸屬於投資規劃師下的職位!是一個大概念,可以是虛擬的行為,譬如寫一個投資報告,可以是虛擬經濟的,也可以是實體經濟的;而理財顧問是隸屬於理財規劃師下的一個職位,和理財經紀人是同一個職位的不同稱謂,是專注與金融,收藏等行業的經紀人.
按照這個理論來講:投資規劃師可以做一個合格的理財顧問,甚至理財規劃師,而理財顧問卻做不了投資規劃師的事情!明白了嗎?
2樓：小北路張媽媽
在**公司叫：投資顧問，投資經紀人
在銀行和保險公司叫：理財顧問，理財規劃師，財務策劃師，理財經紀人銀行和**公司：底薪+提成（較低）
保險公司：提成（較高）
銀行的理財規劃師是做什麼的
3樓：匿名使用者
你先進銀行 再考這個吧 銀行內部考這個如果拿到證了 銀行直接把所有費用都報銷什麼是理財規劃師
理財規劃師的英文是翻譯成中文是註冊、理財、規劃師，對國內的投資者來說，這還是個新名詞，但是在國外已經有很多年曆史了，美國則是從2023年就開始有cfp的資格認證。即：運用理財規劃的原理、方法與工具，為客戶提供理財規劃服務的專業人員。
理財規劃師招生物件：
銀行的個人業務部管理人員、培訓經理、客戶經理和理財專員；
**、**公司的銷售經理、投資顧問和客戶經理；
保險公司的培訓經理、營銷部管理人員、營業部經理、高階業務員；
投資中介公司、諮詢公司及經紀公司專業人員；
提供理財諮詢的其他專業人員如註冊會計師、律師；
從事收藏、典當工作的相關人員；
對理財規劃有興趣、有意成為理財顧問的各行業從業人員。
理財規劃師的市場前景
隨著社會的發展,中國人手上越來越有閒錢,而銀行儲蓄利率不斷調低、傳統的、單一的銀行存款投資方式已不能適應人們的需求,而對於注重資產投資「生財有道」的家庭，就迫切需要專業化的理財指導的幫助，預計到2023年，國內理財市場規模遠遠超過1000億人民幣。一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業的理財師，如此計算，中國理財規劃師職業至少有20萬人缺口。
理財規劃師做什麼
理財規劃師是為客戶進行理財規劃的專業人員，根據客戶的資產狀況與風險偏好，提供客戶全方面的財務分析及建議，為客戶尋找一個最適合的理財方式，以確保客戶資產的保值與增值。
是針對個人在事業發展的不同時期，依據其收入、支出狀況的變化，通過金融專家、稅務師、保險師、不動產鑑定師等專家的協助，制定儲蓄計劃、保險、投資對策、稅金對策、財產繼承人及經營問題上的解決方案等。
理財規劃師的作用
是投資者的「私人理財顧問」是投資者的「理財經紀人」而不是金融機構的產品銷售**人。理財規劃師以投資者的利益為出發點，幫助投資者進行產品選擇，產品組合和資產配置，而要達到幫投資者「賺錢」和迴避風險的目的不是一份理財規劃報告就能完成的，理財規劃師要根據市場和政策的變化，不斷調整客戶的投資組合，以實現長期理財的目標。
理財規劃師需要具備什麼素質
① 通曉收入與消費分析、財務保障分析、個人稅務策劃、風險與組合分析、家庭風險保障、子女教育、綜合退休養老計劃、遺產與信託管理等一系列人生規劃的專業知識。
② 必須具備金融、經濟、投資知識。內容涉及**、**、信託、債券、外匯、稅收、保險、巨集觀經濟分析等。
③ 豐富的實踐經驗。理財規劃師是個「實踐型」的職業，必須具備實際操作能力，必須在為客戶理財的過程中，為客戶創造價值，也就是必須具備幫助客戶「賺錢」的能力。
職業資格證書與職稱
職業資格是表明從事某一職業的前提條件，例如要從事律師，必須先取得律師資格。從事教學工作，必須先取得教師資格。而職稱的意思，從字面上講，僅是職務的名稱，，中國入世後由於世界許多國家沒有職稱，中國職稱的改革將進一步加快，進一步淡化職稱的概念，擴大職業資格制度的實施。
這是種必然的趨勢。
理財規劃師培訓內容：
風險管理和保險規劃、投資規劃、稅收籌劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃、綜合理財規劃、理財規劃原理，會計基礎，財務基礎，巨集觀經濟分析，金融、稅收、法律基礎、理財計算等。
4樓：高頓財經教育
理財規劃師(financial planner)是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。
5樓：一口百會
理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財諮詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務.
因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂製的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。
6樓：匿名使用者
你是afp還是cfp？
理財規劃師跟**經紀人有什麼區別?
7樓：匿名使用者
**經紀人是**客戶買賣**，相當於中介。在**交易中中，**投資人相互之間不是直接買賣**，是通過**經紀人來買賣**的。
理財規劃師為客戶提供全面理財規劃。你要運用理財規劃的原理、技術和方法，對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財諮詢服務。
國內著名理財規劃師有哪些
8樓：匿名使用者
理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財諮詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂製的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。
這個行業剛起步，還沒有什麼著名的理財師
理財顧問需要考證嗎？
9樓：李麗莎灬
理財規劃需要專業的金融知識，保險，**。**，都要有一些瞭解，目前最好的證就是理財規劃師。
10樓：匿名使用者
需要考證，從事個人金融理財工作的從業人員應該是受過嚴格的培訓，並取得相應資格證書的專業人員。
《理財規劃師國家職業標準》由中華人民共和國人力資源和社會保障部制定，將理財規劃師（chfp)分為三個等級，分別是助理理財規劃師、理財規劃師和高階理財規劃師。市場上有關理財師的認證專案有近十種，包括註冊理財規劃師（cfp）認證、財務顧問師（rfc）認證、註冊特許分析師（rca）、公認財務顧問師（chfc）認證、註冊財務策劃師（rfp）認證、特許財富管理師（cwm）認證、註冊金融分析師（cfa）認證等。在國外，最具權威性的認證專案是註冊理財規劃師（cfp），簡稱「註冊理財規劃師」。
在國外，只有獲得cfp資格的人員才能從事個人理財業務。
11樓：你知我誰
不需要，有客戶才是王道
12樓：中大互聯理財規劃師
您好，需要的哦。
從事金融理財行業需要持證上崗，理財規劃師目前是由專業協會負責認證，需要通過專業培訓+全國統考才能獲得認證，一經取得，終身有效。
關於理財規劃師的報考條件、流程、所需資料等您可進入官網檢視哈~www.cvsta.cn
考上理財規劃師有什麼用
13樓：匿名使用者
現在的金融培訓和證書認證魚龍混雜，讓很多人都挑花了眼，說跟風也好，是提高自己也罷，投入了精力和金錢無非是想要自己在競爭激烈的社會裡多一份保障。chfp作為國家勞動和社會保障部唯一認證的理財證書，其實用性和未來的含金量是毋庸置疑的。但是金融市場是高風險高動盪高階市場化的運作結構，即使是國際認證的cfp和號稱金融第一考的cfa證書，也只是一個系統的培訓過程，並不能期望它能帶來質的改變。
鑑於你現在的情況，既然你選擇了理財師的道路，相信是對金融行業比較感興趣，之前肯定也做過相關的瞭解，建議你從以下入手：
1、進入**公司、**公司取得一些從業經驗。
2、一些投資諮詢公司的理財顧問作**產品，接觸的產品比較系統和廣泛，而且門檻不高，也是很好的鍛鍊渠道。
3、當你有了一定的經驗以後可以應聘銀行的直銷客戶經理。
4、理財師是專家型行業，在你成為一名職業的知名的理財師之前，請先培養自己的銷售意識，任何銀行都會把你當作一個銷售員來看待，這也是我國理財師現階段的尷尬局面。
5、有不斷學習的心態，證書只是把你帶進門，以後你的學習沒有書面認證但是可以取得客戶的認可。
6、在你接到offer之前，先從自己和身邊親友開始吧，試著作一份可行的分析和指導，你會發現自己的付出很有意義。
7、像會計律師等一樣，專業的理財事務所肯定會逐漸興起，先培養好自己的經驗！
說了這麼多看看也沒能提供多大的幫助，我想說的是理財是人人一生都要面對的問題，既然要走上這條路就要不斷鍛鍊自己操作和分析的實踐能力，你的發展方向有三個：
1、開辦專業理財規劃公司；
2、成為專業的理財規劃業務的人員；
3、在積累豐富經驗後成為理財規劃師職業的培訓人員。
「腳落實地，心在遠方」，這條路榮耀亦道遠，加油！
14樓：如道居士
理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財諮詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂製的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。
四種理財師證書作用分析
1、註冊理財規劃師（cfp）：又稱為註冊理財策劃師或金融策劃師，主要職責是為個人提供全方位的專業理財建議，保證人們財務獨立和金融安全，根據客戶的資產狀況與風險偏好，提供全面財務建議。
2、勞動部理財規劃師：分為理財規劃師（國家職業 資格二級）與高階理財規劃師（國家職業資格一級）。勞動部理財規劃師認證考試作為國家認證考試，是一種職業入門認證考試。
3、註冊財務策劃師（rfp）：由總部設在美國的註冊財務策劃師學會主辦，主要課程包括基礎財務策劃、投資學、保險及退休策劃、稅務及遺產策劃、高階財務策劃等。
4、國際金融理財師與金融理財師：培訓內容主要包括金融理財基礎、投資規劃、個人風險管理與保險規劃、員工福利與退休計劃、個人稅務及遺產籌劃等五個模組，是金融職業水平資格認證。手裡的"閒錢"該如何打理？
隨著**和**的火爆，"理財規劃師"這一新興職業也越來越受到人們的追捧。據瞭解，以中國註冊理財規劃師為例，從2023年首次推出考試，經過短短的2年時間，全國已有近5000人通過考試成為中國註冊理財規劃師。天津地區經過1年多的發展，也有近400名合格的註冊理財規劃師誕生。
「國家理財規劃師」教材，最新「國家理財規劃師」教材？
在社會中國家理財規劃師資格完全不具備競爭力。現在金融行業發展的非常快，國有銀行都是股份制，幾乎所有銀行都有外資參股，所以現在銀行招聘的條件都要求有國際資質，比如美國註冊財務策劃師rfp，或者cwm，acca這些證書。像國家理財師在銀行內部頂多算個初級職稱，還有很多企業都不認，外資企業和外資銀行更是隻...
考理財規劃師，理財規劃師考試的科目有哪些？
相信不少喜歡理財的小夥伴對這個職業不會感到陌生，但是也有許多人不知道這個職業，所以就分享給大家腦補一下吧 理財規劃師 financial planner 是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。理財規劃師考試的科目有哪些？理財規劃師考試是針對理財規劃師的專業考試。理財規劃師是指運用理財規劃的原理 技術和...
理財規劃師考試資格，理財規劃師要怎麼考取資格證呢？
當然可以了。呵呵 直接去相關的部門報考就可以了。最好是勞動保障部門主辦的地方進行培訓考試。因為證書是人家國家勞動和社會保障部發的。呵呵 理財規劃師要怎麼考取資格證呢？1 很抄多地方的職業技能鑑定中心都要求bai考生掛靠培訓du機構考試，原因有zhi兩個 一是，單獨dao報名，人員少，不好組織考試。二...