如何向客戶介紹銀行理財產品，如何向客戶介紹銀行理財產品

1樓：李驍

首先是要了解產品，如果自己都不瞭解產品，那麼你推銷起來也是會很有困難的，而且自信心也會不足。銀行產品無非就是理財或者保險，要從資金起點、收益、期限、投資標的、風險性等，最起碼得是客戶經常問到的，畢竟在他們眼裡你是專業人士，不能被客戶問倒。

其次是做好客戶分類，例如：老年人一般接受不了風險，那麼你在推銷產品的時候就要儘量推銷風險性產品給他們。

最後是要有責任心，現在的金融業缺少服務，做金融的一定要把服務考慮到業務範圍內，這樣你才能做久做大，畢竟這不是一次營銷的事，更多的客戶是積累出來的。

個人意見，僅供參考。

2樓：

先了解客戶基本情況（年齡段、存款情況、理財需求等），並通過問卷調查瞭解客戶的風險喜好情況，綜合判斷後向客戶推薦保守型、穩健性或積極型的理財產品或產品組合。

如何選擇中國銀行理財產品

3樓：中國銀行

銀行理財產品在收bai益率、風du

險等級、投資期zhi限等方面均有差異，需根據

4樓：中國農業銀行

如何正確選擇銀行bai理財du產品？

1、瞭解自己：購zhi買理財產品前dao要先了解自己的財版務狀況、風險偏好、權風險承受能力和預期收益、流動性需求等，以選擇適合的產品。

2、瞭解產品：仔細閱讀理財產品說明書，注意以下幾點：產品是否具有保本條款、產品的投資方向或掛鉤標的、產品的流動性安排、產品的預期收益率、產品面臨的各種風險等，清楚知悉產品各項資訊。

3、適度匹配：購買理財產品前，可向銀行人員詳細詢問產品的相關特性，並配合銀行人員完成風險承受能力測評，根據測評結果選擇可承受的理財產品。

5樓：盛鵬配資

要挑選理財產bai

品的話du，就一定要從自身情況出發zhi，要考慮到dao自己的經濟專能力和風險承受能

如何在銀行買到靠譜的理財產品？

6樓：二姐聊保險

任何理財都有風險，一定要理性看待，銀行的理財產品也不例外，一般來說，銀行理財還是比較安全的，具體風險就要看產品型別了。銀行理財產品面臨的主要風險有市場風險、信用風險、流動性風險、通貨膨脹風險、操作管理風險以及不可抗力風險等。