1樓:匿名使用者
依據銀監會下發的《網路借貸資訊中介機構管理暫行辦法》及57號檔案規定,上線銀行資金存管是平臺合規備案的前提,以民貸天下為例,系統已從普通版過渡到銀行存管版,對後續合規工作順利進行提供了保障。
為什麼上線了銀行存管,p2p理財平臺還是會跑路
2樓:瑜成鄙宇
第一個,兩者沒關係。專案安不安全,最後你投資出去的錢能不能把本金和利息拿回來,那得看借款人能不能把錢還上。借款人能不能把錢還上,跟管資金流轉的銀行存款並沒有關係。
關鍵還要看這個專案的風控,處置手段等等。
第二點,平臺是否可靠。雖然咱們說過銀行存管規範了資金的流轉,從投資人手裡一步步轉到借款人手裡,但是還是要強調一點,如果平臺作假專案的話,還是可以把大家的錢圈出來的,這點大家一定要注意。所以銀行存管大大提高了門檻,但並沒有把平臺跑路的門檻完全堵上。
有朋友會問,那這樣的話是不是有沒有銀行存管沒什麼區別?不能這麼說,其實銀行存管的作用還是很大的,最主要的一個作用叫震懾作用。
為什麼叫震懾作用?有銀行存管,所有借款專案的資訊,資金流轉資訊等資料銀行就有了,監管機構想查的時候,震懾作用就來了。當然也分情況:
第一個,對於好的平臺,原來很多朋友問融貝網上銀行存管有什麼作用?其實這個事上不上沒關係,因為本身我們做的就規矩規範,你上不上我都要這麼做,所以對好的平臺沒什麼用。
第二個,對於特別差的平臺,說實話作用也不大。他們就是奔著跑路去的,比如說有的平臺上銀行存管沒有20天就跑了,他就賭這20天之內監管機構查不著,然後宣傳一波圈一波錢走人,所以對於這些平臺作用也不大。
第三個,對那些居中的,尤其容易被震懾,他們想好好幹但還抱有一些僥倖心理,想著要不要來點不規範的的動作的平臺。其實這些平臺數量還是蠻多的,銀行存管對於他們的震懾作用很強,上了銀行存管之後,本來有些小想法小心思也不敢動了。
所以不能說銀行存管沒有用。銀行存管是p2p、網際網路借貸平臺合規備案的大紅線,是一定要完成的。
3樓:匿名使用者
因為銀行存管只有少量作用。錢放出去了,收不回來只能跑。
合規備案包括哪些內容?
4樓:匿名使用者
合規只是過程,例如銀行存管、國家資訊保安等級保護**備案、**測評、資訊披露等等都是合規備案的標準,民貸天下等資金雄厚
5樓:
辨識的危險源和風險;適用的法律法規名稱及適用的條款內容;執**況(主專
要針對證據);是否存在的屬問題及處置情況,合規性判斷(是否合規)。 按照此順序一條一條地評價,最後評價時間,評價人簽字。評價人不一定是一個人,也可能是幾個人。
民貸天下的銀行存管專案上線是合規化的一部分嗎?
6樓:竹中肚排
銀行存管專案上線,資訊保安**備案,成為中國網際網路金融協會會員單位,完善信披制度都是民貸天下為合規備案所做的努力,合規化保障了其資訊系統安全穩健執行
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