1樓：匿名使用者
一、情報的收集和整理：製作建議書之前，一定要先蒐集客戶的基本資料，內容包括職業與辦公場所、年齡、住所、婚姻狀況、興趣與嗜好、所得或收入、撫養人口等。
二、判斷準主顧的需要：準主顧的需要因人而異，可供我們判斷其需求的指標有：
（一）人生旅程：在人生的旅程中，不同的年齡有不同的需要。例如，步入35歲的準主顧，最關心的可能是子女的教育費和自己晚年的生活費，可依準主顧所處的不同人生階段作不同的壽險搭配選擇並加以說明。
（二）生活目標：每個人有錢以後的打算並不相同，可能是購房、旅遊、儲蓄或者投資，不同的生活目標，也是考慮險種的重要因素。
（三）收支曲線：壽險營銷人員必須以最小的成本謀取客戶的最大利益為原則，通常是以主顧年收入的3～5倍為保額，以其年收入的5%～10%為保費的計算標準。
有了這些資料以後，業務員必須把自己的利益歸於零，完全站在客戶的角度來考慮，並且以專業的保險知識為客戶進行合理的險種選擇與搭配：
1.保障型保險：高保障、低保費，如果被保險人出現萬一，可以給家人留下一筆可觀的生活資金。
2.儲蓄及養老型保險：以儲蓄養老為保險目標，以便準備一筆豐裕的晚年生活資金。
3.子女教育金。
4.應急準備金。
通過情報的蒐集與整理，判斷出準主顧的需要，然後選擇搭配險種，便可製作出恰當的建議書了。
保險計劃書怎麼做
2樓：匿名使用者
既然沒有實際經濟收入，可以先投保一些意外險，**便宜，保障也高，然後經濟穩定之後，再進行補充。
投保遵循「高額損失優先原則」，即某風險事故發生頻率不高，但造成損失嚴重，就優先投保。
其保險費用的支出一般為年收入的10---20%左右，最好別超過20%，即用10%的資金保全自己100%的資產。
說實在的，我們賺錢一輩子，同時也花錢一輩子，那麼每個人這麼辛苦工作，為了什麼呢？將來的養老，醫療，子女教育等，但都必須有一個健康的身體，聰明的人都知道這個道理，只***了賺錢的資本，就能夠賺更多的錢，所以購買充足的醫療保險很重要。如果健康沒***，有再多的養老保險金，也是不切實際的。
最後關於投保原則需要注意的是：
（一）買保險先買醫療健康，有健康就能保證客戶擁有一切。
（二）買保險輕言語重合同，人壽保險一般都是,中長期合同，買好了就能成為終生幸福，否則影響很大。
（三）保險產品需要具備保值增值的功能，現在的生活水平日增月高，必須能夠抑制通貨膨脹。
（四）買保險必須首先保障一家之主，如果家庭主要的財富創造者都沒有保障，那麼保費？生活費？等家庭開支費用都是沒***的。
（五）買保險先大人後小孩，大人就是小孩子最好的保障。如果說大人都沒有保障，小孩擁有再多的保險，都是沒有任何意義的，畢竟是大人在為小孩支付相關費用。
3樓：匿名使用者
做保險就是把保險的觀念分享給你身邊的人，或者是找到需要了解保險購買保險的人。
你只要做到每天都給別人分享保險觀念，都去尋找需要保險的人，那你就一定會是一個成功的保險**人。
4樓：匿名使用者
你好！這個得看你在**做了。
保險計劃書怎麼講解
5樓：匿名使用者
各個公司的計劃書都是不一樣的，不知道你是哪家保險公司的？無論是哪家我們都是以一個專業人士給客戶講解的，客戶有時聽明白了，可過後就忘了，所以不如我們在給客戶講解時自己給客戶做一個手寫的簡單計劃書，到時可以把你寫的給客戶留下，效果不錯的。至於提高技能就在於多鍛鍊了，所謂熟能生巧嘛！
6樓：匿名使用者
那要看你是什麼公司的什麼險種 ！！不一樣的險種有不同的說法
7樓：匿名使用者
中國太平有如何讓業務員提高展業技能的全套教材。
家庭保險計劃書
8樓：匿名使用者
年收入20萬其實買保險只要年收入的15-20%投入最為理想！
先生買份萬能2023年交、交20年！或富貴人生也可以。。年交3萬。。交費期5年
太太買份萬能或鑫盛 6000
小孩買世紀天使8000
祥細的話寫好久。。大概就好。。呵呵
9樓：慧擇網專家
您好！結合您描述的基本情況，較為合適夫妻兩的險種，您不妨可以這樣配置險種：可自主選擇保額的定期壽險+一到兩份的住院醫療險。
較為合適的險種，可以參考：人保壽險精心優選定期壽險 （http://****
dwz.**/bd6xr）+世紀泰康個人住院醫療保險(http://****
dwz.**/bd6zp)，覆蓋了基礎的人身、重疾、醫療等基礎保障專案。
就適合孩子的險種來看，由於建議先完備了基礎的少兒社群醫保，再可以選擇一些消費型的少兒保險卡作為必要的補充，可以看看：少兒平安卡（http://****
dwz.**/bd6be），包含意外傷害、意外門診住院、重大疾病等保障。
10樓：匿名使用者
從客戶資料看應該是很有保險意願，要想滿足客戶要求：我建議購買中德安聯的組合產品。安享美年。
這款險客戶今年交費明年就可以領固定收益：保額的百分之十，每年還有紅利。也可以附加重疾和住院醫療。
11樓：闢章前友容
您好根據您的需要我為您策劃了這樣一份保險計劃先是小孩的
平安世紀天使少兒險+重大疾病+重大疾病保費豁免+少兒成長快樂a款其中重大疾病和重大疾病保費豁免是公司回饋客戶的不需要您交錢的.
首先是交費情況
只需要您每年為孩子存7500元
存20年
而且可以辦理緩交,晚1年交不會損害您的保險利益,在您資金週轉不便的情況下給您提供便利.
其次是保險利益
每3年反還您6000元生存金
每年公司還有紅利分給您
這些資金您都可以隨時領取
同時孩子還有高達18萬的意外和殘疾賠付
意外醫療8000元
住院醫療10萬
重大疾病6萬
同時發生了重大疾病以後您應該交的保險費就被豁免了由我們保險公司為您代交
而這些利益都是您交第1年費用後就可以享有
並且直到終身都享受賠付
.最後是保險理財計劃
在第2項保險利益中的每2年反還您的3600元生存金如果不領取相當與存到保險公司按年5.25%的複利增值當孩子18歲開始到21歲
總共4年
每年可以領取12500元的大學教育金
而當孩子到28歲左右的時候可以領取22000元的婚嫁金退休後60歲可以一次性領取12.7萬的退休金.以後每3年還可以領取補充養老金6000元
同時公司每年分給您的紅利不領取
也是相當與存到保險公司按年5.25%的複利增殖到孩子30歲時可以領取6.79萬,60歲時可以領取29.6萬保證孩子在人生的重要階段毫無後顧之憂!!!
再是大人的
平安智盈人生萬能保險+重大疾病
其中重大疾病是公司回饋客戶的不需要您交錢的.
首先是交費情況
只需要您自己每年存6000元
存款不限定年限
也就是說您存1年都可以的
只要您的保險帳戶上有存款就終身有效
其次是保險利益
您將享有高達20萬的意外和殘疾保障
10萬的重大疾病保障
只要診斷出重大疾病公司就會將10萬親手送到您的手上使您能及時得到**
這些利益都是您交第1年費用後就可以享有
並且直到終身都享受賠付
最後是保險理財計劃
您交納的保險金額相當與存到保險公司按年5.25%的複利增值並且可以隨時領取
以您存10年
總共6萬
到30年後您退休時將會有30萬的鉅額存款用做養老金在整個保險期間您可以隨時領取您的存款
也可以隨時追加存款
方便靈活,穩健增殖的智盈人生萬能險滿足您的保障和養老需求有什麼疑問您只要聯絡我繼續提問就可以了
我會熱情真誠地為您服務的
希望我的答案能都幫助到您
謝謝您耐心地看完了我的建議
買保險就是買平安
祝福您和您的家人!!!
怎樣做保險計劃書
12樓：匿名使用者
你好，一般保險公司網上平臺有模板的，新增保險組合會自動生成保險計劃書
13樓：匿名使用者
你是想買的還是保險**人
14樓：艾尚ta服飾
excel做的計劃書可以聯絡我。提供費率，保險條款即可
15樓：百度文庫精選
內容來自使用者:小熊
保險計劃書怎樣寫
保險計劃書是指保險從業人員根據客戶自身財務狀況和理財要求，為客戶推薦合適的保險產品，設計最佳的投保方案，為客戶謀求最大保險利益，同時又有助於客戶理解和接受保險產品的一種文字材料。以下是整理的保險計劃書，歡迎閱讀。
一、前言
隨著社會的進步，經濟的發展，人們的保險意識有很大的提高。保險就是累計千萬人的財力，結成一個抵禦化解風險的大集體，在這個集體中每個人都是付出者，同時也是受益者，通過自己的付出，在遭遇事故時，從而得到及時的救助。保險就像飛機上的降落傘，雖然未必有用，但這一份保障卻是實實在在的。
二、客戶基本情況分析
投保物件：王先生，32歲（2023年），現就職於一家外資公司任部門經理，年薪12萬元；王先生的妻子，28歲（2023年），是**部門公務員，年薪8萬元。
家庭財產狀況：銀行存款35萬元；住宅一套
未來計劃：
①購置一輛10萬元左右的家庭小轎車；
②與妻子一道在30歲以前當上父母。
保險需求：健康保險、家庭財產保險、女性保險預計保險需求：交強險、教育**、少兒保險
三、投保方案：
①平安智勝人生終身壽險（萬能型）
身故保險金：保單賬戶價值的105%與15萬的較大者重疾保險金：保單賬戶價值的105%與15萬的較大者因意外傷害事故發生醫療費用，我們將就其事故發生之日起一百八十房屋主體結構、以及交付使用時已存在的室內附屬裝置。
投保房屋險，建議參考房屋市值，保額過低則
平安保險計劃書:模板
16樓：匿名使用者
您要哪個產品的模板？投保人和被保險人資訊一樣沒有，沒有辦法給您模板。
17樓：調皮de寶寶
那你說的應該不是計劃書，因為計劃書一定會有很專業的術語，是正規的檔案，你應該說的是產品說明彩頁吧，這種彩頁是專門設計出來幫助顧客瞭解產品的，內容簡單明瞭，但是通常不具有針對性，也就是說不是專門針對某個客戶，所以裡面的資料通常是以某個年齡段的健康男性為例來做的利益演示
18樓：匿名使用者
這是你**人應學應會的。去學吧。
19樓：匿名使用者
看什麼人，看什麼年齡，該交什麼樣的保費
20樓：務遠祝煙
您好,我是平安人壽錦州公司小陳兒:
您是指平安e行銷計劃書生成系統嗎?
那個只限於保險公司內部員工使的,叫做平安e行銷,金領系統.
保險計劃書應該怎麼寫？
21樓：b煙花9月
先問需求！如果他沒有需求，就的分析他現在的收入支出比，債權債務情況，家族病史，近期（3年內）計劃比如結婚要孩子什麼的。然後評你的經驗來吧！
保險投保計劃書範文
22樓：匿名使用者
第一段，前言，簡單寫一下業務**的背景
第二段，保險公司簡介
23樓：匿名使用者
一般來說，自己的公司有人專門做這個工作，如果自己去寫的話，我可以幫你，不過我要先知道你是哪個公司的？
專案計劃書範本，專案計劃書範文
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