1樓：
名義利率r=[(1+i)^(1/m)-1]*m
r就是名義利率，一般直接給出。
關於實際利率的公式i=(1+r/m)m-1
2樓：東奧名師
實際利率計算公式：i=（1+r/m）^（m-1）。
如果年名義利率為r、一年內的計息週期次數為m，則年實際利率（i）可按下式計算：實際利率：i=（1+r/m）^（m-1），r表示名義利率，m表示計息次數。
3樓：匿名使用者
首先給你更正一下公式 i=[(1+r)^n-1]/n 第一個n為指數 n為年數 這是按年算實際利率公式 如果是告訴你的年名義利率 又要把年分為幾個時間段來複利計算實際利率的話 i=[(1+r/m)^nm-1]/n mn為指數 m為一年分的時間段 比如半年複利一次m為2 按季複利m則為4 n為年數 以上r為名義利率。
名義利率，是央行或其它提供資金借貸的機構所公佈的未調整通貨膨脹因素的利率，即利息（報酬）的貨幣額與本金的貨幣額的比率。俗稱銀行利率。
實際利率是指剔除通貨膨脹率後儲戶或投資者得到利息回報的真實利率。
實際利率是由於在銀行借款時 你採用的信用標準不同，採取複利計算利息時形成的 實際利率=借款人實際支付的利息/借款人取得的借款金額 如果採用的單利計算 則名義利率和實際利率相等 希望對你有幫助
4樓：匿名使用者
舉個例子：r=12%是名義年利率。前提：複利計算，每月計息一次。
月實際利率=12%/12=1%,而實際年利率=（1+1%）^12=12.68%(樓主。。指數是這樣表示的^)。
所以說實際利率是相對於名義利率說的，此處也就是因為存在複利的演算法，所以名義利率和實際利率就會有差距。要是一年只計息一次，那就沒區別了。
5樓：匿名使用者
所謂名義利率，是央行或其它提供資金借貸的機構所公佈的未調整通貨膨脹因素的利率，即利息（報酬）的貨幣額與本金的貨幣額的比率。俗稱銀行利率。
實際利率是指剔除通貨膨脹率後儲戶或投資者得到利息回報的真實利率。
簡單的說，實際利率是從表面的利率減去通貨膨脹率的數字，即公式為：名義利率 － 通脹率（可用cpi增長率來代替）。 一般銀行存款及債券等固定收益產品的利率都是按名義利率支付利息，但如果在通貨膨脹環境下，儲戶或投資者收到的利息回報就會被通脹侵蝕。
實際利率與名義利率存在著下述關係： 1、當計息週期為一年時，名義利率和實際利率相等，計息週期短於一年時，實際利率大於名義利率。 2、名義利率不能完全反映資金時間價值，實際利率才真實地反映了資金的時間價值。
3、以r表示實際利率，i表示名義利率，p表示**指數，那麼名義利率與實際利率之間的關係為，當通貨膨脹率較低時，可以簡化為r=i-p。 4、名義利率越大，週期越短，實際利率與名義利率的差值就越大。
關於名義利率和實際利率的計算
6樓：南霸天
一、名義利率的計算
所謂名義利率r是指計息週期利率i乘以一年內的計息週期數m所得的年利率，即：r=i×m
通常所說的年利率都是名義利率。
二、有效利率的計算
有效利率是指資金在計息中所發生的實際利率，包括計息週期有效利率和年有效利率兩種情況。
(1)計息週期有效利率，即計息週期利率i的計算：
(2)年有效利率，即年實際利率。
若用計息週期利率來計算年有效利率，並將年內的利息再生因素考慮進去，這時所得的年利率稱為年有效利率(又稱年實際利率)。
三、名義利率與實際利率的換算
名義利率與實際利率的換算見表1-2。
7樓：牙牙啊
名義利率r=[(1+i)^(1/m)-1]*m實際利率公式i=(1+r/m)^m-1
實際利率=名義利率 - 通脹率 - 實際利率×通脹率名義利率考慮了通貨膨脹，名義利率隨著通貨膨脹率的變化而變化。在某種經濟制度下，實際利率往往是不變的，因為它代表的是你的實際購買力。於是，當通貨膨脹率變化時，為了求得公式的平衡，名義利率——也就是公佈在銀行的利率表上的利率會隨之而變化。
名義利率
名義利率，是央行或其它提供資金借貸的機構所公佈的未調整通貨膨脹因素的利率，即利息（報酬）的貨幣額與本金的貨幣額的比率。 即指包括補償通貨膨脹（包括通貨緊縮）風險的利率。
實際利率
實際利率（real interest rate）是指剔除通貨膨脹率後儲戶或投資者得到利息回報的真實利率。哪一個國家的實際利率更高，熱錢向那裡走的機會就更高。按照名義利率和實際利率的概念及其相互關係，可由名義利率直接計算求出實際利率。
實際利率是從表面的利率減去通貨膨脹率的數字。
8樓：李娜
名義利率=實際利率+通貨膨脹率。
1是 每期名義利率，2是每年實際利率，不一樣的。
假設 某債券按季計息，季末付息，年利率12%，那麼12 % / 4 =3% ，這個是每季的名義利率。
（1+3%）^ 4 -1 = 12.55%，這個是每年實際利率12.55% / 4 =3.
14% ,這個是每月實際利率，僅在未確認融資收益，未確認融資費用，利息調整等科目的攤銷涉及跨年度分段計算時才會用到。
9樓：曉曉丶
簡單點說 打個比方 12w 借1年
實際利率就是 銀行借12w 給你 你用1年 之後 還12w 給銀行 再把 利息也還給銀行
名義利率就是 銀行借12w 給你 你一邊還本金 一邊還利息 事實上 上 在你手裡真正用的錢 是10w 9w 8w 7w 每個月 越來越少 相比第一種 在你手裡一直用的是 12w
銀行貸款利率 是4.9% * 各地漲幅標準 就按 我們這裡漲幅 10% 算 就是 4.9*1.1 *2 = 10.78
銀行貸款的實際利率就是 10.78% 大概就這樣算我說的不是 什麼非常專業的 公式
但是絕對比樓下那些複製的 好理解 通俗易懂！~至於 為什麼要 * 1.1 後還要*2 就自己去理解吧
10樓：黎明
若每年計息一次，實際利率＝名義利率
若每年計息多次，實際利率＞名義利率
實際利率與名義利率的換算公式：
1+i=（1+r/m）m
其中：i為實際利率：每年複利一次的利率；
r為名義利率：每年複利超過一次的利率；
m為年內計息次數。
11樓：匿名使用者
名義利率=實際利率+通貨膨脹率。這個算是個近似的公式是這麼算的，實際考慮通貨膨脹率情況下，要根據費雪方程式推導，但是一般實際都不用那麼複雜。
12樓：匿名使用者
是不是應該這樣理解呢~~~~~對滿意答案表示懷疑~~~ 名義利率是沒有考慮通貨膨脹的利率，一般銀行的利率都是名義利率，而實際利率則是考慮了名義利率和通貨膨脹在內，考察的是貨幣的實際購買力。實際利率=名義利率-通貨膨脹率.
13樓：桌子餓了
實際利率=名義利率-通貨膨脹率，受到通貨膨脹率影響的是實際利率，名義利率不受通貨膨脹率影響，它只是理想狀態下的一種利率
14樓：匿名使用者
關於名義利率和實際利率的計算，你想知道的話把你的****告訴我，我計算好了告訴你。
15樓：東奧名師
實際利率＝（1＋名義利率）÷（1＋通貨膨脹率）－1。實際利率指剔除通貨膨脹率後儲戶或投資者得到利息回報的真實利率。名義利率是央行或其它提供資金借貸的機構所公佈的未調整通貨膨脹因素的利率，即利息（報酬）的貨幣額與本金的貨幣額的比率，即指包括補償通貨膨脹（包括通貨緊縮）風險的利率。
實際利率的計算公式
16樓：嗨
1、存款實質利率：
根據費雪方程式，在存款期間的實質利率是： ir=in−p；其中p= 該段期間的實質通貨膨脹率
2、預期實質利率：
而投資的預期實質回報是：ir=in−pe；in=名義利率，ir= 實質利率，pe= 期間的預期通貨膨脹率。
3、實際貸款利率
設i為當年存貸款的名義利率，n為每年的計息次數，實際貸款利率r(n)為r(n) = （1 + i / n）^ n - 1
當n趨於無窮大時，i則為連續複利利率，若欲使到期的連續複利i與實際利率r存款收益相同，則r應滿足r =exp(i)-1
當涉及名義利率、通脹率時，實際利率為：1+名義利率=（1+通脹率）×（1+實際利率）
17樓：東奧名師
實際利率計算公式：i=（1+r/m）^（m-1）。
如果年名義利率為r、一年內的計息週期次數為m，則年實際利率（i）可按下式計算：實際利率：i=（1+r/m）^（m-1），r表示名義利率，m表示計息次數。
18樓：匿名使用者
實際利率計算公式：i=（1+r/m）m-1
實際利率法又稱「實際利息法」，是指每期的利息費用按實際利率乘以期初債券帳面價值計算，按實際利率計算的利息費用與按票面利率計算的應計利息的差額，即為本期攤銷的溢價或折價。
演算法實際利率法是採用實際利率來攤銷溢折價,其實溢折價的攤銷額是倒擠出來的.計算方法如下:
1、按照實際利率計算的利息費用 = 期初債券的賬面價值 * 實際利率
2、按照面值計算的利息 = 面值 *票面利率
3、在溢價發行的情況下，當期溢價的攤銷額 = 按照面值計算的利息 - 按照實際利率計算的利息費用
4、在折價發行的情況下，當期折價的攤銷額 = 按照實際利率計算的利息費用 - 按照面值計算的利息
注意: 期初債券的賬面價值 =面值+ 尚未攤銷的溢價或 - 未攤銷的折價。如果是到期一次還本付息的債券,計提的利息會增加債券的帳面價值，在計算的時候是要減去的。
19樓：錢浚翟和
實際利率的計算方法如下
1、存款實質利率
根據費雪方程式，在存款期間的實質利率是：ir=in−p
其中p=
該段期間的實質通貨膨脹率
2、預期實質利率
而投資的預期實質回報是：ir=in−pe
in=名目利率
ir=實質利率
pe=期間的預期通貨膨脹率。[1]
3、實際貸款利率
設i為當年存貸款的名義利率，n為每年的計息次數，則實際貸款利率r(n)為
r(n)=（1
+i/n）^n-
1當n趨於無窮大時，r則為連續複利利率，若欲使到期的連續複利與實際利率存款收益相同，則r應滿足r=
n·ln（1
+r(n)/n）
當涉及名義利率、通脹率時，實際利率為
1+名義利率=（1+通脹率）×（1+實際利率）
拓展內容：
實際利率
1、簡介
實際利率(effective
interest
rate/real
interest
rate)
是指剔除通貨膨脹率後儲戶或投資者得到利息回報的真實利率。哪一個國家的實際利率更高，熱錢向那裡走的機會就更高。比如說，美元的實際利率在提高，美聯儲加息的預期在繼續，那麼國際熱錢向美國投資流向就比較明顯。
二、作用
利率政策是巨集觀經濟管理中比較重要的工具之一。利率在國家經濟中能發揮幾個作用。它是對儲蓄的報酬，對獲得收入的人如何把收入在目前的消費與未來的消費之間進行分配有影響。
利率的結構控制將積累起來的儲蓄在不同的資產——金融資產和實物資產——之間進行分配。利率政策對儲蓄與投資的過程產生影響，而且通過這些過程對金融資產的發展與多樣化、生產的資本密集度以及產值的增長率都產生影響。
當物價穩定時，名義利率和實際利率是一致的。但是，當出現通貨膨脹時，經濟**人需要對這兩種利率加以區別，一般估計實際利率的辦法是，名義利率減去以某種標準得出的國內通貨膨脹的變動率。在利率由行政當局確定的國家，政策制訂者可以調整名義利率，設法使實際利率保持正數，這樣可以對儲蓄起到鼓勵作用，可以增加金融媒介作用，還可以促進金融市場的統一。
名義利率與實際利率的關係題，實際利率與名義利率的關係是什麼？
銀行的名義利率為12 則每個月名義利率為1 第一種方式，現價3萬元 第二種方式，現價 10000 1000 1 1 1000 1 1 2 1000 1 1 3 1000 1 1 24 31243.39元 若兩種方法在經濟上等值，就意味著現在的20000，等於24個月支付方式的21243.39元 扣除...
中級財務管理名義利率和實際利率公式i1r
這裡的6 不是名義利率bai，是du實際利率或者是叫市場利率zhi。注意在考試dao中不要把簡單的問題複雜版化。如果題目權考查名義利率和實際利率的轉化，題中會說的更清楚。本題中考查的重點在於時間價值的計算，並且題目中分別給出了利率6 和3 的複利現值係數，要注意出題者的出題意圖。本題中考查的重點在於...
名義利率是什麼意思啊，名義利率是什麼含義？
同學你好，很高興為您解答！您所說的這個詞語，是屬於 從業詞彙的一個，掌握好 從業詞彙可以讓您在 從業的學習中如魚得水，這個詞的翻譯及意義如下 經通脹調整後的利率。希望註冊會計師的回答能幫助您解決問題，更多 從業問題歡迎提交給高頓企業知道。高頓祝您生活愉快！名義利率是什麼含義？同學你好，很高興為您解答...